ultrakorta obligationsfonder
investerare som är intresserade av kortsiktig avkastning har många alternativ att tänka på när man tittar på marknaden. Ultrakorta obligationsfonder kan vara smarta val för investerare som vill ha bättre potentiella kortfristiga räntor än penningmarknadskonton men mindre marknadsrisk än kortfristiga obligationsfonder med längre löptider. Innan du köper bör dock investerare förstå fördelarna och nackdelarna med denna typ av ränteinvestering, tillsammans med de bästa marknadsförhållandena för investeringar.
Vad är ultrakorta obligationsfonder?
Ultrakortfristiga obligationsfonder, som vanligtvis investerar i obligationer med en löptid på mindre än ett år, är en underkategori av kortfristiga obligationsfonder, som innehar obligationer med en löptid på ett till tre år. Räntorna för ultrakorta obligationsfonder är vanligtvis högre än penningmarknadsfonder men lägre än konventionella kortfristiga obligationsfonder.konservativa investerare tenderar att tycka om ultrakorta obligationsfonder eftersom de har mindre räntekänslighet än kortfristiga obligationsfonder men kommer vanligtvis att ha högre avkastning än penningmarknadsfonder. Ultrakortfristiga obligationsfonder har dock lägre relativ genomsnittlig avkastning på lång sikt än kortfristiga obligationsfonder och mycket lägre avkastning än medelfristiga obligationsfonder och långfristiga obligationsfonder.
Bästa tiden att köpa ultrakorta obligationsfonder
som namnet antyder är ultrakorta obligationsfonder inte utformade för långsiktig investering och prestanda. Till exempel förväntas en total obligationsmarknadsindexfond i genomsnitt en avkastning på cirka 5% under en 10-årsperiod, medan en ultrakortfristig obligationsfond skulle göra det bra att i genomsnitt 2%.
obligationsfonder har dock huvudrisk, vilket innebär att en investerare potentiellt kan sälja en obligationsfond till ett lägre värde än de köpte den. Och när räntorna stiger ökar denna risk med en marknadsrisktyp som kallas ränterisk. Så om en investerare i en lågräntemiljö vill få en avkastning högre än penningmarknadsfonder men räntorna förväntas stiga inom en snar framtid, kan ultrakorta obligationsfonder vara en bra ide.
förutom potentialen för fel vid förutsägelse av ränteförändringar är ultrakortfristiga obligationsfonder bäst lämpade för investeringar under en relativt kort tidsperiod, till exempel tre till sex månader.
den bästa tiden att investera i ultrakorta obligationsfonder är när räntorna förväntas stiga. För investerare som letar efter ett lämpligt mål för att investera i ultrakorta obligationsfonder är en lämplig tidsram mindre än ett år.
omvänt, om räntorna för närvarande är höga eller förväntas falla, är en kortfristig obligation inte lika smart för en investering som något med längre löptid. Långfristiga obligationer är mindre utsatta för negativa effekter från kortfristiga räntefluktuationer.
bästa Ultrakortfristiga obligationsfonder
förutsatt att en investerare vill använda ultrakortfristiga obligationsfonder som utformade och investera under en relativt kort tidsperiod, kommer de bästa ultrakortfristiga obligationsfonderna inte att ha någon belastning och kommer att ha ett lågt kostnadsförhållande. En av de bästa ultrashort-term bond-fonderna att köpa är Vanguard Ultrashort-Term Bond (VUBFX), som har ett lågt kostnadsförhållande på 0.2% och prestanda som vanligtvis toppar de flesta fonder med liknande innehav. Bloomberg Barclays 1-3 månad T-Bill ETF är ett annat bra alternativ, med sitt kostnadsförhållande på under 0.14%
för att hitta liknande fonder kan investerare undersöka och hitta de bästa ultrakorta obligationsfonderna på en av de många webbplatserna för att undersöka fonder. Var noga med att leta efter låga kostnadsförhållanden och bra historiska prestationsrekord.
den nedersta raden
enkelt uttryckt är ultrakorta obligationsfonder bäst för investeringsmål med mindre än ett års tidshorisont. Detta beror på att avkastningen för ultrakorta obligationsfonder är mycket lägre i genomsnitt än kort -, mellan-och långfristiga obligationsfonder. På grund av deras låga känslighet för räntorna gillar vissa investerare att använda ultrakorta obligationsfonder när räntorna stiger. De kanske inte är en smart investering när räntorna är höga och riskerar att falla.
som med alla investeringar bör marknadsförhållandena vid investeringstillfället spela en viktig roll för att bestämma din strategi.
saldot ger inte skatt, investeringar eller finansiella tjänster och rådgivning. Informationen presenteras utan hänsyn till investeringsmål, risktolerans eller ekonomiska förhållanden för någon specifik investerare och kanske inte är lämplig för alla investerare. Tidigare resultat är inte ett tecken på framtida resultat. Investeringar innebär risk inklusive eventuell förlust av kapital.