Ultrakrátké dluhopisové fondy

investoři, kteří mají zájem o krátkodobé výnosy, mají při pohledu na trh řadu možností, které je třeba zvážit. Ultrakrátké dluhopisové fondy mohou být chytrou volbou pro investory, kteří chtějí lepší potenciální krátkodobé výnosy než účty peněžního trhu, ale menší tržní riziko než krátkodobé dluhopisové fondy s delší splatností. Před nákupem by však investoři měli pochopit výhody a nevýhody tohoto typu investice s pevným výnosem spolu s nejlepšími tržními podmínkami pro investování.

co jsou Ultrakrátké dluhopisové fondy?

Ultrakrátké dluhopisové fondy, které obvykle investují do dluhopisů s dobou trvání kratší než jeden rok, jsou podkategorií krátkodobých dluhopisových fondů, které drží dluhopisy s trváním jednoho až tří let. Míra návratnosti u ultrakrátkých dluhopisových fondů je obvykle vyšší než u fondů peněžního trhu, ale nižší než u konvenčních krátkodobých dluhopisových fondů.

Konzervativní investoři mají tendenci jako ultrakrátkých dlouhodobé dluhopisové fondy, protože mají nižší úrokové sazby citlivost než krátkodobé dluhopisové fondy, ale bude obvykle mít vyšší výnosy než fondy peněžního trhu. Nicméně, ultrakrátkých horizontu dluhopisové fondy mají nižší relativní průměrné výnosy v dlouhodobém horizontu, než krátkodobé dluhopisové fondy a mnohem nižší výnos než středně-dlouhodobé dluhopisové fondy a dlouhodobé dluhopisové fondy.

nejlepší čas na nákup ultrakrátkých dluhopisových fondů

jak název napovídá, fondy ultrakrátkých dluhopisů nejsou určeny pro dlouhodobé investování a výkonnost. Například by se očekávalo, že celkový indexový fond dluhopisového trhu bude mít v průměru výnos kolem 5% během 10letého období, zatímco fond ultrakrátkých dluhopisů by si vedl dobře na průměrných 2%.

dluhopisové podílové fondy však mají hlavní riziko, což znamená, že investor může potenciálně prodat dluhopisový fond za nižší hodnotu, než si ho koupil. A když úrokové sazby rostou, toto riziko se zvyšuje o typ tržního rizika zvaný úrokové riziko. Takže pokud, v nízkých úrokových sazeb prostředí, investor chce získat vyšší výnos než fondy peněžního trhu, ale úrokové sazby se očekává, že poroste v blízké budoucnosti, ultrashort-termín dluhopisových fondů může být dobrý nápad.

Jiné než potenciál pro chyby v předpovídání pohybu úrokových sazeb, ultrakrátkých horizontu dluhopisové fondy jsou nejvhodnější pro investování přes relativně krátkou dobu, například tři až šest měsíců.

naopak, pokud jsou úrokové sazby v současné době vysoké nebo se očekává pokles, krátkodobý dluhopis není tak chytrý investice jako něco s delší splatností. Dlouhodobé dluhopisy méně podléhají nepříznivým účinkům krátkodobých výkyvů úroků.

Nejlepší Ultrakrátkých Horizontu Dluhopisové Fondy

za Předpokladu, že investor chce využít ultrakrátkých dlouhodobé dluhopisové fondy, jak byl navržen a investovat na relativně krátkou dobu, nejlepší ultrakrátkých horizontu dluhopisové fondy budou mít bez zatížení a bude mít nízké náklady poměr. Jeden z nejlepších ultrakrátkých horizontu dluhopisové fondy koupit Vanguard Ultrakrátkých-Term Bond (VUBFX), který má nízké náklady poměr 0,2% a výkon, které obvykle vrcholy nejvíce prostředků s podobnými podniky. Bloomberg Barclays 1-3 měsíc T-Bill ETF je další skvělá volba, s jeho poměr nákladů pod 0.14%

najít podobné fondy, investoři mohou výzkum a najít nejlepší ultrakrátkých horizontu dluhopisové fondy na jednu z mnoha webových stránek pro výzkum podílových fondů. Jen nezapomeňte hledat nízké poměry výdajů a dobré historické záznamy o výkonu.

Sečteno a podtrženo

jednoduše řečeno, ultrakrátké dluhopisové fondy jsou nejlepší pro investiční cíle s méně než jednoletým časovým horizontem. Je tomu tak proto, že výnosy u ultrakrátkých dluhopisových fondů jsou v průměru mnohem nižší než u krátkodobých, střednědobých a dlouhodobých dluhopisových fondů. Vzhledem k jejich nízké citlivosti na úrokové sazby Někteří investoři rádi používají ultra krátkodobé dluhopisové fondy, když úrokové sazby rostou. Nemusí to však být chytrá investice, když jsou úrokové sazby vysoké a hrozí jim pokles.

stejně jako u každé investice by tržní podmínky v době investování měly hrát významnou roli při určování vaší strategie.

zůstatek neposkytuje daňové, investiční ani finanční služby a poradenství. Informace jsou předkládány bez ohledu na investiční cíle, toleranci rizik nebo finanční situaci konkrétního investora a nemusí být vhodné pro všechny investory. Minulá výkonnost nesvědčí o budoucích výsledcích. Investice zahrnuje riziko včetně možné ztráty jistiny.