Comment Investir Dans L’Or
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Au cours de l’histoire, peu d’investissements ont rivalisé de popularité avec l’or en tant que couverture contre presque toutes sortes de problèmes, de l’inflation aux bouleversements économiques ou aux fluctuations monétaires, en passant par la guerre.
Lorsque vous envisagez d’investir dans l’or, ne vous limitez pas à acheter de l’or physique, comme des pièces ou des lingots. Les alternatives pour investir dans l’or comprennent l’achat d’actions de sociétés minières aurifères ou de fonds négociés en bourse aurifères (FNB). Vous pouvez également investir dans l’or en négociant des options et des contrats à terme.
Comment investir dans l’or physique
Investir dans l’or physique peut être difficile pour les investisseurs plus habitués à négocier des actions et des obligations en ligne. En ce qui concerne l’or physique, vous interagirez généralement avec des courtiers en dehors des maisons de courtage traditionnelles, et vous devrez probablement payer le stockage et obtenir une assurance pour votre investissement. Les trois principales options pour investir dans l’or physique sont les lingots, les pièces de monnaie et les bijoux.
Lingots d’or
Quand la plupart des gens pensent à investir dans l’or, les lingots sont ce à quoi ils pensent — de gros lingots d’or brillants enfermés dans un coffre-fort.
Les lingots d’or se présentent sous forme de barres allant de quelques grammes à 400 onces, mais ils sont le plus souvent disponibles sous forme de barres d’une et de 10 onces. Étant donné que le prix actuel de l’or est d’environ 1 900 per l’once (en septembre 2020), cela fait d’investir dans des lingots d’or une proposition coûteuse. Et contrairement aux actions, il n’y a vraiment aucun moyen d’obtenir une fraction d’un lingot d’or.
En raison du prix élevé des lingots d’or, il est particulièrement important de faire appel à un revendeur réputé et de payer la livraison — avec une assurance — ou de débourser pour le stockage dans un grand coffre-fort ou dans un coffre-fort.
Si vous choisissez d’investir dans l’or avec des lingots, c’est également une bonne idée de rester à jour sur le prix de l’or, afin que vous puissiez choisir le bon moment pour acheter — la plupart des concessionnaires mettent à jour leurs prix en fonction des prix au comptant actuels.
Pièces d’or
Les pièces d’or les plus courantes pèsent une ou deux onces, bien que des pièces d’une demi-once et d’un quart d’once soient également disponibles. Les pièces de collection, telles que les Krugerrands sud-africains, les Maple Leafs canadiens et les Aigles d’or américains, sont le type de pièces d’or le plus largement disponible. Certains revendeurs vendent même des flans et des pièces endommagées ou usées.
Les prix des pièces d’or peuvent cependant ne pas correspondre entièrement à leur teneur en or. Les pièces de collection en demande se négocient fréquemment à un prix élevé. Une pièce d’aigle d’or américaine d’une once, par exemple, se vend à un peu plus de 2 000 mid à la mi-septembre 2020. C’est presque une majoration de 5% par rapport à une quantité comparable de lingots d’or.
Vous pourrez peut-être trouver de meilleures offres sur les pièces d’or auprès de collectionneurs locaux ou de prêteurs sur gages, mais il est toujours généralement plus sûr de faire des achats en utilisant un revendeur agréé réputé.
Bijoux en or
Vous pouvez également choisir d’acheter de l’or que vous pouvez porter — ou que quelqu’un a déjà porté mais qui a été endommagé — sous forme de bijoux en or. Investir dans des bijoux en or comporte cependant de nombreux risques que d’investir dans de l’or pur ne comporte pas.
Tout d’abord, vous devez faire attention aux achats de bijoux car tous les bijoux d’occasion ne sont pas vendus par des revendeurs réputés. Non seulement l’authenticité compte pour vous— mais elle sera également importante pour tous ceux à qui vous essayez de revendre la pièce. Cela rend crucial que vous achetiez des bijoux d’investissement auprès d’un revendeur réputé et que vous obteniez autant de documentation que possible.
Deuxièmement, vous paierez un certain montant de majoration en fonction de la société qui a conçu et fabriqué les bijoux. Cela peut aller de 20% à plus de trois fois la valeur brute du métal précieux.
Vous voudrez également être conscient de la pureté de vos bijoux, ou de leur pourcentage d’or. La pureté de l’or est calculée sur la base des carats, 24 carats étant 100% d’or. Une pureté inférieure diminue la valeur de fusion de votre pièce ou la valeur brute des composants de vos bijoux s’ils ont été fondus en or pur.
Investissez dans l’or en achetant des actions de mineurs d’or
Investir dans les actions de sociétés qui exploitent, raffinent et échangent de l’or est une proposition beaucoup plus simple que d’acheter de l’or physique. Comme cela signifie acheter les actions des sociétés minières aurifères, vous pouvez investir en utilisant votre compte de courtage.
Parmi les actions les plus populaires dans ce secteur, citons:
- Newmont Corp. (NEM). Newmont est la plus grande société minière aurifère au monde, dont le siège social est situé dans le Colorado. Elle exploite des mines en Amérique du Nord et du Sud ainsi qu’en Afrique.
- Barrick Gold Corp. (OR). Ce géant de l’extraction de l’or a son siège social à Toronto et opère dans 13 pays à travers le monde.
- Société Franco-Nevada (FNV). Franco-Nevada ne possède aucune mine d’or. Au lieu de cela, il achète les droits sur les redevances d’autres mineurs d’or.
Gardez cependant à l’esprit que les actions des sociétés aurifères sont corrélées aux cours de l’or, mais sont également basées sur des fondamentaux liés à la rentabilité et aux dépenses actuelles de chaque société. Cela signifie qu’investir dans des sociétés aurifères individuelles comporte des risques similaires à ceux d’investir dans d’autres actions. Les actions individuelles peuvent connaître un certain niveau de volatilité et ne vous offrent pas la sécurité des fonds diversifiés.
Investissez dans des FNB et des fonds communs de placement aurifères
Investir dans des FNB et des fonds communs de placement aurifères peut vous offrir une exposition à la stabilité à long terme de l’or tout en offrant plus de liquidité que l’or physique et plus de diversification que les actions aurifères individuelles. Il existe une gamme de différents types de fonds en or. Certains sont des fonds indiciels gérés passivement qui suivent les tendances du secteur ou le prix des lingots à l’aide de contrats à terme ou d’options.
Le FNB SPDR Gold Shares (GLD), par exemple, détient de l’or physique et des reçus de dépôt, et son prix suit le prix des lingots physiques. VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX), quant à lui, est un fonds à gestion passive qui suit un panier sous-jacent d’actions de sociétés d’extraction et de raffinage de l’or.
Les fonds communs de placement aurifères comme le Fonds Or et Métaux précieux de Franklin Templeton sont gérés activement par des investisseurs professionnels. Ces fonds visent à battre les rendements des fonds indiciels gérés passivement. En échange, ils facturent des ratios de dépenses relativement élevés.
Rappelez-vous simplement, comme les actions d’or, vous n’achetez pas d’or, juste du papier qui est théoriquement soutenu par de la dette ou des capitaux propres de sociétés minières ou des contrats à terme et des contrats d’options pour des lingots physiques. Cela signifie que la valeur des fonds communs de placement et des FNB aurifères peut ne pas correspondre entièrement au prix du marché de l’or et que ces placements peuvent ne pas avoir les mêmes performances que l’or physique.
Utilisez des contrats à terme et des options pour Investir dans l’or
De toutes les façons d’investir dans l’or, la plus risquée est la négociation de contrats à terme ou de contrats d’options, une forme d’investissement spéculatif. Les contrats à terme et les options sont des dérivés, ce qui signifie que leur valeur est entièrement basée sur le prix d’un actif sous-jacent.
Un contrat à terme est un accord d’achat ou de vente d’un titre à un prix fixe à une certaine date, quelles que soient les conditions actuelles du marché. Un contrat d’options, quant à lui, est un accord qui vous donne la possibilité d’acheter ou de vendre un titre s’il atteint un certain prix au plus tard à une certaine date.
Pour investir dans des contrats à terme ou des options, vous avez besoin d’un compte chez un courtier en ligne qui propose ces véhicules. De nombreuses maisons de courtage en ligne permettent la négociation de ces titres, mais elles peuvent exiger des titulaires de compte qu’ils signent des formulaires supplémentaires reconnaissant le risque d’investir dans ces dérivés.
Une fois que vous avez créé un compte de courtage pour négocier des options ou des contrats à terme, vous pouvez les acheter et les vendre directement via la plateforme. La plupart des plateformes facturent une commission pour toutes les transactions sur options et à terme qui varie en fonction du nombre de contrats que vous achetez ou vendez.
Les personnes qui choisissent d’investir dans l’or via des options ou des contrats à terme doivent surveiller activement leurs avoirs afin de pouvoir vendre, transférer ou exercer leurs options avant qu’elles n’expirent sans valeur. De plus, chacune de ces options comprend un certain degré d’effet de levier, ou de dette, par défaut, de sorte que les investisseurs qui en abusent et subissent des pertes sur le marché peuvent voir leurs pertes augmenter rapidement.
Devriez-vous investir dans l’or?
Si vous êtes préoccupé par l’inflation et d’autres calamités, l’or peut vous offrir une valeur refuge. Bien qu’à court terme, il puisse être tout aussi volatil que les actions, à très long terme, l’or a remarquablement bien conservé sa valeur.
Selon vos préférences et votre aptitude au risque, vous pouvez choisir d’investir dans de l’or physique, des actions aurifères, des FNB aurifères et des fonds communs de placement ou des contrats à terme et options spéculatifs. Quelle que soit la forme d’or que vous choisissez, la plupart des conseillers vous recommandent de ne pas y affecter plus de 10 % de votre portefeuille.
Toute forme d’investissement comporte des risques. L’or n’est pas différent. Mais le marché de l’or idiosyncratique ne pardonne pas et prend beaucoup de temps à apprendre. Cela fait des FNB et des fonds communs de placement aurifères le choix le plus sûr pour la plupart des investisseurs qui cherchent à ajouter une partie de la stabilité et de l’éclat de l’or à leurs portefeuilles.
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