Bamboozled: Bank of America tart alapok túszul után ügyfél 's halál, család azt mondja
Robert Petersen tudta, hogy hamarosan meg fog halni.
azt tervezte, hogy május 14-én belép a hospice gondozásba.azt is tervezte, hogy testvére, Frederick Petersen intézi ügyeit: halála előtt meghatalmazással, halála után pedig végrehajtóként. A sógornője, Joan Petersen segítene.
Robert Petersen nem volt valódi eszközök, kivéve a haza, Joan Petersen mondta. 2007-ben fordított jelzálogot vett fel az otthonra a Champion jelzáloggal, hogy hozzáférhessen otthona saját tőkéjéhez a megélhetési költségek fedezésére.
“azt kérte, hogy a férjem, mint a meghatalmazás, felhívni $20,000 ebből a hitelkeret Champion jelzálog, hogy segítsen fedezni a temetési költségek,” Joan Petersen mondta.
a dokumentumok azt mutatják, hogy Champion május 12-én kapta meg a kérelmet, és a pénzt Robert Petersen Bank of America számlájára kellett letétbe helyezni.
de másnap-egy nappal azelőtt, hogy hospice gondozásba került volna-Robert Petersen meghalt.
azóta a túlélő Petersen-eket elöntötte a bürokrácia, harcoltak a bajnokkal és a Bank of America-val a pénz miatt.
látja, a pénz valóban eljutott a Bank of America számlájára, de annak ellenére, hogy többször megkapta az összes kért papírmunkát, a bank nem volt hajlandó kiadni a pénzt. Már hónapok óta zárva van, így Frederick és Joan Petersen több mint 10 000 dollárt fektettek Robert végső kiadásainak és egyéb számláinak fedezésére, és sok időt pazaroltak el a bürokráciában.
először a késés nem tűnt nagy ügynek. A pénzt május 18-án utalták ki a Bank of America számlájára, és május 22-én elmentek a Bank of America helyi fiókjába.Joan Petersen elmondta, hogy képviselőjük elmagyarázta, milyen papírmunkára van szükség Robert két számlájának lezárásához.
“azt tanácsolta, hogy mielőtt létrehozhatnánk a birtok számláit, szükségünk van egy O-1 igazolásra New Jersey államtól, de a bank az alapok 50 százalékát felszabadítja nélküle” – mondta Joan Petersen.
ahhoz, hogy megkapják az 50 százalékot, be kell mutatniuk a hagyaték adóazonosítóját, egy eredeti halotti anyakönyvi kivonatot, a helyettesítő bíróság végrendeleti levelét és egy utasításlevelet, amely azt tanácsolja a Bank of America-nak, hogy szeretnének hozzáférni az alapok 50 százalékához.
Frederick Petersen, aki néhai testvére vagyonát kezeli, azt mondja, hogy a Bank of America nem hajlandó felszabadítani 20 000 dollárt, amelyet fordított jelzálogból utaltak át néhai testvére bankszámlájára. A pénz a temetés és a végső költségek fedezésére szolgál, az elhunyt kívánsága szerint.
a pár nekilátott a dokumentumok összegyűjtésének, és június 5-én visszatértek a bankba.
Ezen a találkozón a képviselő áttekintette a dokumentumokat, hitelesített néhányat, és mindent továbbított a bank vagyonkezelési osztályának, Joan Petersen mondta.
amíg a híreket várták, Frederick Petersen értesítette Champion-t Robert haláláról, és elküldte a banknak a támogató papírokat.
két hét után, június 19-én, a Bank of America szó nélkül, Frederick Petersen felhívta a bank ingatlankezelési osztályát. Megerősítették, hogy a bank rendelkezik minden szükséges papírmunkával.
de június 22-én Petersenék kaptak egy levelet a banktól, amelyben további adózási űrlapokat kértek, valamint egy “közjegyző által hitelesített utasítás-és Számlazárási kérelem” űrlapot.
a kért űrlapokra nem volt szükség, a pár rájött, ezért tisztázásra hívták a birtokosztályt. A képviselő egyetértett abban, hogy az adózási űrlapokra nincs szükség, de azt mondta, hogy a banknak továbbra is szüksége lesz a “közjegyző által hitelesített utasítás-és Számlazárási kérelem” űrlapra.
tehát másnap Petersenék megkapták a közjegyző által hitelesített nyomtatványt, és visszaadták a bank által biztosított postai borítékban.
a dolgok néhány hétig csendesek voltak, így július 8-án Petersenék újra felhívták a bankot, és ismét megerősítették, hogy megvan, amire szüksége van.
oda-vissza újra
július 13-án a pár újabb kérést kapott. A Bank of America levelet kért Celinktől, megerősítve, hogy a meg nem határozott letétbe helyezett pénzeszközök a számlán maradnak, ráadásul a levél aláíróján Inkumbencia igazolást akart. A tanúsítvány igazolja, hogy a levelet Celink nevében író személy jogosult erre.
Petersenéknek fogalmuk sem volt, mi az a Celink. Az egyetlen pénz, ami a számlára ment, a Champion, a társadalombiztosítás és a nyugdíj volt, de az utóbbi kettőt Robert halálával leállították.
hívták a Bank of America-t.
“nem adták meg nekünk a betét részleteit, így a hívás savanyú hangon ért véget” – mondta Joan Petersen.
a pár végzett néhány kutatást, és másnap rájött, hogy Celink a Champion kölcsönszolgálója, és a szóban forgó betét 20 000 dollár volt Robert végső kiadásaira.
tehát a pár felhívta a Champion/Celink-et, hogy kérje a Bank of America levelét.
” megvizsgálták, és azt tanácsolták nekünk, hogy a Champion nem fogja megfordítani az alapokat, de soha nem volt ilyen kérésük, és nem fognak eleget tenni” – mondta Joan Petersen.
ezért felhívták a Bank of America-t, és a képviselő azt javasolta, hogy térjenek vissza a fiókhoz az összes dokumentációval.
ezt július 16-án tették.
a Bank of America képviselője átnézte az összes dokumentumot, felhívta az ingatlanosztályt, és faxolta újra a dokumentumokat. Ezután felhívta a bajnokot, – mondta Joan Petersen.
” azt tanácsolta, hogy valaki a Bank of America-tól már felhívta őket, és e-mailt küldtek a fizetési feldolgozó részlegüknek további utasításokért” – mondta. “Azt is javasolta, hogy a kérelmet írásban nyújtsuk be a Championnak a Bank of America kérésével együtt.”
másnap faxoltak egy levelet.
online gyászjelentés Robert Petersen számára.
július 20-án a pár ismét beszélt Championnal.
a képviselő azt mondta Petersenéknek, hogy a bajnok nem veszi vissza a pénzt, és ha ezt tervezték volna, azonnal megtették volna.”rámutatott, hogy az alapok már több mint két hónapja a számlán vannak, és még soha nem kaptak ilyen kéréseket, és nem voltak abban a helyzetben, hogy megfeleljenek” – mondta Joan Petersen.
tehát ismét felhívták a Bank of America-t, megkérdezve, hogy mit lehet tenni a Champion további dokumentációja nélkül.”azt a tájékoztatást kaptuk, hogy nincsenek alternatívák, és csak ez a Levél a Champion-tól felszabadítja az alapokat” – mondta Joan Petersen.
két üzenetet is hagytak a képviselővel a helyi fiókban, de senki sem válaszolt a hívásokra.
megdöbbent, a pár panaszt nyújtott be a fogyasztói pénzügyi védelmi irodához (CFPB), és megkeresték a Bamboozled-et.”ügyvéd felvétele nem lehetséges, mivel megpróbáltunk lépést tartani Robert számláival, mivel azok a ház és a bajnok követelményeire vonatkoznak” – mondta Joan Petersen. “20 000 dollárról beszélünk, nem több millió dollárról, és a Bank of America túszul tartja az alapokat, és nem ad nekünk megoldást.”
a bürokrácia csökkentése
áttekintettük Petersen összes dokumentációját, valamint a két pénzügyi intézménnyel való kapcsolattartás ütemtervét.
felvettük a kapcsolatot a Bank of America-val, hogy felülvizsgálatot kérjünk, és egy képviselő azt mondta, hogy felülvizsgálja az ügyet.
a pár is kapott egy hívást a Bank of America rep, aki hivatkozott a panaszt a CFPB és azt mondta, hogy ő is vizsgálja azt.
július 30-án pedig Petersenék eredményeket értek el.
“most kaptunk egy UPS csomagot a Bank of America-tól, két csekkel, amelyek összesen az alapok 50 százalékát teszik ki” – mondta Joan Petersen.
a csekkeket a “Robert C. Petersen birtokára” írták, ahogy kell. Nem volt magyarázó levél.
ismét megkerestük a Bank of America-t, hogy megtudjuk, mi okozta ezt a bürokráciát.
a képviselő elnézést kért a késésért.
“a felülvizsgálatunk alapján úgy tűnik, hogy ez most a szokásos New Jersey-i öröklési és ingatlanadó-folyamatot követi” – mondta a szóvivő. “Folytatjuk a munkát az ingatlan képviselőjével az ügyben.”
Ez szép, de tényleg? Bárki, aki valaha is kezelt egy birtokot, tudja, hogy a papírmunka elsöprő lehet. Még akkor is, ha jól csinálja, az intézmények gyakran többször kérik ugyanazokat a dokumentumokat, sőt felesleges dokumentumokat is kérnek. (Igen, ott voltunk. Kétszer.)
lehet, hogy az ingatlanügyekkel foglalkozó képviselőknek átképzésre van szükségük. A logisztikával kell kezdeniük, de magukban kell foglalniuk a képzést arról is, hogyan lehet egy kis érzékenységet találni azok számára, akik csak megpróbálják gondoskodni elhunyt szeretteik kívánságairól.”ha nem lett volna Bamboozled, nem gondoljuk, hogy bármilyen megoldást kaptunk volna a problémánkra” – mondta Joan Petersen.
már Bamboozled? Érje el Karin Price Muellert itt: [email protected]. kövesse őt a Twitteren @KPMueller. Keresse Bamboozled a Facebook-on. Mueller is az alapító NJMoneyHelp.com.