Ultrashort lejáratú kötvényalapok

a rövid lejáratú hozamok iránt érdeklődő befektetőknek számos lehetőséget kell figyelembe venniük, amikor a piacot vizsgálják. Az ultrarövid lejáratú kötvényalapok okos választások lehetnek azoknak a befektetőknek, akik jobb potenciális rövid lejáratú hozamokat akarnak, mint a pénzpiaci számlák, de kevesebb piaci kockázatot jelentenek, mint a hosszabb lejáratú rövid lejáratú kötvényalapok. Vásárlás előtt azonban a befektetőknek meg kell érteniük ennek a fix kamatozású befektetési típusnak az előnyeit és hátrányait, valamint a befektetés legjobb piaci feltételeit.

mik azok az ultrarövid lejáratú kötvényalapok?

az ultrarövid lejáratú kötvényalapok, amelyek jellemzően egy évnél rövidebb futamidejű kötvényekbe fektetnek be, a rövid lejáratú kötvényalapok alkategóriája, amelyek egy-három évig tartó kötvényekkel rendelkeznek. Az ultrarövid lejáratú kötvényalapok megtérülési rátái általában magasabbak, mint a pénzpiaci alapok, de alacsonyabbak, mint a hagyományos rövid lejáratú kötvényalapok.

a konzervatív befektetők általában szeretik az ultrarövid lejáratú kötvényalapokat, mert kevésbé kamatérzékenyek, mint a rövid lejáratú kötvényalapok, de jellemzően magasabb hozamokkal rendelkeznek, mint a pénzpiaci alapok. Az ultrarövid lejáratú kötvényalapok azonban hosszú távon alacsonyabb relatív átlagos hozammal rendelkeznek, mint a rövid lejáratú kötvényalapok, és sokkal alacsonyabb hozammal rendelkeznek, mint a középtávú kötvényalapok és a hosszú lejáratú kötvényalapok.

legjobb idő Ultrashort lejáratú kötvényalapok vásárlására

ahogy a neve is mutatja, az ultrashort lejáratú kötvényalapokat nem hosszú távú befektetésre és teljesítményre tervezték. Például egy teljes kötvénypiaci index alap várhatóan átlagosan körülbelül 5% – os hozamot ér el egy 10 éves időszak alatt, míg egy ultrarövid lejáratú kötvényalap jól járna az átlagos 2%-kal.

a kötvény befektetési alapoknak azonban fő kockázata van, ami azt jelenti, hogy egy befektető potenciálisan eladhat egy kötvény alapot alacsonyabb értékért, mint amennyit vásárolt. És amikor a kamatlábak emelkednek, ezt a kockázatot növeli a kamatlábkockázatnak nevezett piaci kockázat. Tehát, ha egy alacsony kamatkörnyezetben a befektető magasabb hozamot akar elérni, mint a pénzpiaci alapok, de a kamatlábak várhatóan emelkednek a közeljövőben, az ultrarövid lejáratú kötvényalapok jó ötlet lehet.

a kamatlábak mozgásának előrejelzésében rejlő hibalehetőségen kívül az ultrarövid lejáratú kötvényalapok a legalkalmasabbak viszonylag rövid idő alatt, például három-hat hónapon keresztül történő befektetésre.

ezzel szemben, ha a kamatlábak jelenleg magasak vagy várhatóan csökkennek, a rövid lejáratú kötvény nem olyan okos befektetés, mint valami hosszabb lejáratú. A hosszú lejáratú kötvények kevésbé vannak kitéve a rövid lejáratú kamatingadozások káros hatásainak.

legjobb Ultrashort lejáratú kötvényalapok

feltételezve, hogy a befektető az ultrashort lejáratú kötvényalapokat a tervezettek szerint kívánja használni, és viszonylag rövid ideig fektet be, a legjobb ultrashort lejáratú kötvényalapoknak nincs terhelése és alacsony költségaránya lesz. Az egyik legjobb ultrarövid lejáratú kötvényalap a Vanguard ultrarövid lejáratú kötvény (VUBFX), amelynek alacsony, 0,2% – os költségaránya és teljesítménye általában a legtöbb hasonló részesedéssel rendelkező alap tetején van. A Bloomberg Barclays 1-3 hónapos T-Bill ETF egy másik nagyszerű lehetőség, 0 alatti költségaránnyal.14%

hasonló alapok megtalálásához a befektetők kutathatnak és megtalálhatják a legjobb ultrashort lejáratú kötvényalapokat a befektetési alapok kutatására szolgáló számos webhely egyikén. Csak győződjön meg róla, hogy alacsony költségarányokat és jó történelmi teljesítményrekordokat keres.

A lényeg

egyszerűen fogalmazva, az ultrarövid lejáratú kötvényalapok a legjobbak az egyéves időhorizontnál rövidebb befektetési célokra. Ez azért van, mert az ultrarövid lejáratú kötvényalapok hozama átlagosan sokkal alacsonyabb, mint a rövid -, közép-és hosszú lejáratú kötvényalapoké. A kamatlábak iránti alacsony érzékenységük miatt egyes befektetők szeretnek ultrarövid lejáratú kötvényalapokat használni, amikor a kamatlábak emelkednek. Lehet, hogy nem okos befektetés, ha a kamatlábak magasak és fennáll annak a veszélye, hogy csökkennek.

mint minden befektetésnél, a befektetés idején a piaci feltételeknek is jelentős szerepet kell játszaniuk a stratégia meghatározásában.

Az egyenleg nem nyújt adó -, befektetési vagy pénzügyi szolgáltatásokat és tanácsokat. Az információkat az adott befektető befektetési célkitűzéseinek, kockázattűrésének vagy pénzügyi körülményeinek figyelembevétele nélkül mutatják be, és nem feltétlenül alkalmasak minden befektető számára. A múltbeli teljesítmény nem jelzi a jövőbeli eredményeket. A befektetés kockázattal jár, beleértve a tőke esetleges elvesztését.