Fondi obbligazionari a breve termine

Gli investitori interessati ai rendimenti a breve termine hanno numerose opzioni da considerare quando si guarda al mercato. I fondi obbligazionari a breve termine possono essere scelte intelligenti per gli investitori che vogliono migliori rendimenti potenziali a breve termine rispetto ai conti del mercato monetario, ma meno rischio di mercato rispetto ai fondi obbligazionari a breve termine con scadenze più lunghe. Prima di acquistare, però, gli investitori dovrebbero capire i vantaggi e gli svantaggi di questo tipo di investimento a reddito fisso, insieme con le migliori condizioni di mercato per investire.

Cosa sono i fondi obbligazionari a breve termine?

I fondi obbligazionari a breve termine, che in genere investono in obbligazioni con durata inferiore a un anno, sono una sottocategoria di fondi obbligazionari a breve termine, che detengono obbligazioni con durata da uno a tre anni. I tassi di rendimento per i fondi obbligazionari a breve termine sono solitamente superiori ai fondi del mercato monetario ma inferiori ai fondi obbligazionari convenzionali a breve termine.

Gli investitori conservatori tendono ad apprezzare i fondi obbligazionari a breve termine perché hanno meno sensibilità ai tassi di interesse rispetto ai fondi obbligazionari a breve termine, ma in genere hanno rendimenti più elevati rispetto ai fondi del mercato monetario. Tuttavia, i fondi obbligazionari a breve termine hanno rendimenti medi relativi più bassi nel lungo periodo rispetto ai fondi obbligazionari a breve termine e rendimenti molto più bassi rispetto ai fondi obbligazionari a medio termine e ai fondi obbligazionari a lungo termine.

Momento migliore per acquistare fondi obbligazionari a breve termine

Come suggerisce il nome, i fondi obbligazionari a breve termine non sono progettati per investire e prestazioni a lungo termine. Ad esempio, un fondo indicizzato totale del mercato obbligazionario dovrebbe ottenere in media un rendimento di circa il 5% su un periodo di 10 anni, mentre un fondo obbligazionario a breve termine farebbe bene a una media del 2%.

Tuttavia, i fondi comuni obbligazionari hanno rischio principale, il che significa che un investitore può potenzialmente vendere un fondo obbligazionario per un valore inferiore a quello che hanno comprato. E quando i tassi di interesse sono in aumento, questo rischio è aumentato da un tipo di rischio di mercato chiamato rischio di tasso di interesse. Quindi, se, in un ambiente a basso tasso di interesse, un investitore vuole ottenere un rendimento superiore ai fondi del mercato monetario, ma i tassi di interesse dovrebbero aumentare nel prossimo futuro, i fondi obbligazionari a breve termine possono essere una buona idea.

A parte il potenziale errore nel predire il movimento dei tassi di interesse, i fondi obbligazionari a breve termine sono più adatti per investire in un periodo di tempo relativamente breve, ad esempio da tre a sei mesi.

Al contrario, se i tassi di interesse sono attualmente elevati o dovrebbero scendere, un’obbligazione a breve termine non è così intelligente di un investimento come qualcosa con una scadenza più lunga. Le obbligazioni a lungo termine sono meno soggette agli effetti negativi delle fluttuazioni degli interessi a breve termine.

Best Ultrashort-Term Bond Funds

Supponendo che un investitore vuole utilizzare i fondi obbligazionari ultrashort-term come progettato e investire per un periodo relativamente breve di tempo, i migliori fondi obbligazionari ultrashort-term avrà alcun carico e avrà un basso rapporto di spesa. Uno dei migliori fondi obbligazionari a breve termine da acquistare è Vanguard Ultrashort-Term Bond (VUBFX), che ha un basso rapporto di spesa dello 0,2% e prestazioni che di solito supera la maggior parte dei fondi con partecipazioni simili. Il Bloomberg Barclays 1-3 mese T-Bill ETF è un’altra grande opzione, con il suo rapporto di spesa di sotto 0.14%

Per trovare fondi simili, gli investitori possono ricercare e trovare i migliori fondi obbligazionari a breve termine su uno dei tanti siti web per la ricerca di fondi comuni di investimento. Basta essere sicuri di cercare rapporti di spesa bassi e buoni record di prestazioni storiche.

La linea di fondo

In parole povere, i fondi obbligazionari a breve termine sono i migliori per obiettivi di investimento con un orizzonte temporale inferiore a un anno. Questo perché i rendimenti per i fondi obbligazionari a breve termine sono molto più bassi in media rispetto ai fondi obbligazionari a breve, medio e lungo termine. A causa della loro bassa sensibilità ai tassi di interesse, alcuni investitori amano utilizzare fondi obbligazionari a breve termine quando i tassi di interesse sono in aumento. Essi non possono essere un investimento intelligente quando i tassi di interesse sono alti e a rischio di cadere, però.

Come per qualsiasi investimento, le condizioni di mercato al momento dell’investimento dovrebbero svolgere un ruolo significativo nel determinare la tua strategia.

Il saldo non fornisce servizi fiscali, di investimento o finanziari e consulenza. Le informazioni vengono presentate senza considerare gli obiettivi di investimento, la tolleranza al rischio o le circostanze finanziarie di qualsiasi investitore specifico e potrebbero non essere adatte a tutti gli investitori. I risultati passati non sono indicativi di risultati futuri. Investire comporta rischio compresa la possibile perdita del capitale.