Ultrashort-Term Bond Funds

investorer interesseret i kortsigtede afkast har mange muligheder at overveje, når man ser på markedet. Ultrakortfristede obligationsfonde kan være smarte valg for investorer, der ønsker bedre potentielle kortsigtede udbytter end pengemarkedskonti, men mindre markedsrisiko end kortsigtede obligationsfonde med længere løbetid. Før du køber, skal investorer dog forstå fordele og ulemper ved denne investeringstype med fast indkomst sammen med de bedste markedsforhold for investering.

Hvad er Ultrakortfristede obligationsfonde?

Ultrakortfristede obligationsfonde, der typisk investerer i obligationer med en varighed på mindre end et år, er en underkategori af kortfristede obligationsfonde, der har obligationer med en varighed på et til tre år. Afkastrenter for ultrakortfristede obligationsfonde er normalt højere end pengemarkedsfonde, men lavere end konventionelle kortfristede obligationsfonde.

konservative investorer har tendens til at lide ultrakortfristede obligationsfonde, fordi de har mindre rentefølsomhed end kortsigtede obligationsfonde, men vil typisk have højere udbytter end pengemarkedsfonde. Ultrakortfristede obligationsfonde har imidlertid lavere relative gennemsnitlige afkast på lang sigt end kortsigtede obligationsfonde og meget lavere afkast end mellemfristede obligationsfonde og langsigtede obligationsfonde.

bedste tidspunkt at købe Ultrakortfristede obligationsfonde

som navnet antyder, er ultrakortfristede obligationsfonde ikke designet til langsigtet investering og ydeevne. For eksempel forventes en samlet obligationsmarkedsindeksfond at gennemsnitligt et afkast på omkring 5% over en 10-årig periode, mens en ultrakortfristet obligationsfond ville gøre det godt at gennemsnitligt 2%.

obligationsforeninger har dog hovedrisiko, hvilket betyder, at en investor potentielt kan sælge en obligationsfond til en lavere værdi, end de købte den. Og når renten stiger, øges denne risiko med en markedsrisikotype kaldet renterisiko. Så hvis en investor i et lavrentemiljø ønsker at få et udbytte højere end pengemarkedsfonde, men renten forventes at stige i den nærmeste fremtid, kan ultrakortfristede obligationsfonde være en god ide.

bortset fra potentialet for fejl ved forudsigelse af rentebevægelsen er ultrakortfristede obligationsfonde bedst egnet til at investere over en relativt kort periode, såsom tre til seks måneder.

omvendt, hvis renten i øjeblikket er høj eller forventes at falde, er en kortfristet obligation ikke så smart af en investering som noget med en længere løbetid. Langfristede obligationer er mindre udsat for negative virkninger af kortsigtede renteudsving.

bedste Ultrashort-Term obligationsfonde

forudsat at en investor ønsker at bruge ultrashort-term obligationsfonde som designet og investere i en relativt kort periode, vil de bedste ultrashort-term obligationsfonde ikke have nogen belastning og vil have et lavt udgiftsforhold. En af de bedste ultrashort-term obligationsfonde at købe er Vanguard Ultrashort-Term Bond, som har et lavt udgiftsforhold på 0.2% og ydeevne, der normalt topper de fleste fonde med lignende beholdninger. Bloomberg Barclays 1-3 måned T-Bill ETF er en anden stor mulighed, med sin udgift ratio på under 0.14%

for at finde lignende fonde kan investorer undersøge og finde de bedste ultrakortfristede obligationsfonde på en af de mange hjemmesider til forskning i fonde. Bare sørg for at kigge efter lave udgiftsforhold og gode historiske præstationsrekorder.

bundlinjen

kort sagt er ultrakortfristede obligationsfonde bedst til investeringsmål med mindre end et års tidshorisont. Dette skyldes, at udbyttet for ultrakortfristede obligationsfonde i gennemsnit er meget lavere end kort -, mellem-og langfristede obligationsfonde. På grund af deres lave følsomhed over for rentesatser kan nogle investorer lide at bruge ultrakortfristede obligationsfonde, når renten stiger. De er muligvis ikke en smart investering, når renten er høj og risikerer at falde.

som med enhver investering bør markedsforholdene på investeringstidspunktet spille en væsentlig rolle i fastlæggelsen af din strategi.

saldoen giver ikke skat, investering eller finansielle tjenester og rådgivning. Oplysningerne præsenteres uden hensyntagen til investeringsmål, risikotolerance eller økonomiske forhold hos en bestemt investor og er muligvis ikke egnet for alle investorer. Tidligere resultater er ikke tegn på fremtidige resultater. Investering indebærer risiko, herunder det mulige tab af hovedstol.