Cómo Invertir En Oro
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A lo largo de la historia, pocas inversiones han rivalizado con el oro en popularidad como cobertura contra casi cualquier tipo de problema, desde la inflación, la agitación económica o las fluctuaciones monetarias, hasta la guerra.
Cuando usted piensa en invertir en oro, no se limite a comprar oro físico, como monedas o lingotes. Las alternativas para invertir en oro incluyen la compra de acciones de compañías mineras de oro o fondos cotizados en bolsa de oro (ETF). También puede invertir en oro negociando opciones y contratos de futuros.
Cómo invertir en Oro físico
Invertir en oro físico puede ser un desafío para los inversores más acostumbrados a operar acciones y bonos en línea. Cuando se trata de oro físico, generalmente interactuará con distribuidores fuera de las corredurías tradicionales, y es probable que tenga que pagar por el almacenamiento y obtener un seguro para su inversión. Las tres opciones principales para invertir en oro físico son lingotes, monedas y joyas.
Lingotes de oro
Cuando la mayoría de la gente piensa en invertir en oro, lingotes es lo que piensan: barras de oro grandes y brillantes encerradas en una bóveda.
Los lingotes de oro vienen en barras que van desde unos pocos gramos hasta 400 onzas, pero generalmente están disponibles en barras de una y 10 onzas. Dado que el precio actual del oro es de alrededor de $1,900 por onza (a partir de septiembre de 2020), esto hace que invertir en lingotes de oro sea una propuesta costosa. Y a diferencia de las acciones, realmente no hay forma de obtener una parte fraccionada de una barra de oro.
Debido al alto precio de los lingotes de oro, es especialmente importante utilizar un distribuidor de renombre y pagar la entrega, con seguro, o pagar por el almacenamiento en una bóveda grande o en una caja de seguridad.
Si decide invertir en oro con lingotes, también es una buena idea mantenerse al día sobre el precio del oro, para que pueda elegir el momento adecuado para comprar; la mayoría de los distribuidores actualizan sus precios en función de los precios al contado actuales.
Monedas de oro
Las monedas de oro más comunes pesan una o dos onzas, aunque también hay monedas de media y cuarto de onza disponibles. Las monedas de colección, como las Krugerrand Sudafricanas, las Hojas de Arce Canadienses y las Águilas Doradas estadounidenses, son el tipo de monedas de oro más ampliamente disponible. Algunos distribuidores incluso venden piezas en blanco y monedas dañadas o gastadas.
Los precios de las monedas de oro pueden no estar completamente alineados con su contenido de oro, sin embargo. Las monedas de colección en demanda con frecuencia se comercian a un precio muy alto. Una moneda American Gold Eagle de una onza, por ejemplo, se vende por poco más de 2 2,000 a mediados de septiembre de 2020. Eso es casi un margen de beneficio del 5% sobre una cantidad comparable de lingotes de oro.
Es posible que pueda encontrar mejores ofertas en monedas de oro de coleccionistas locales o casas de empeño, pero, por lo general, es más seguro hacer compras con un distribuidor acreditado y con licencia.
Joyas de oro
También puede optar por comprar oro que pueda usar, o que alguien usó una vez pero que ha sido dañado, en forma de joyas de oro. Invertir en joyas de oro, sin embargo, conlleva muchos riesgos que invertir en oro puro no.
Primero, debe tener cuidado con las compras de joyas, ya que no todas las joyas de segunda mano son vendidas por distribuidores de renombre. La autenticidad no solo le importa a usted, sino que también le importará a cualquier persona a la que intente revender la pieza. Esto hace que sea crucial comprar joyas de inversión de un distribuidor de confianza y obtener tanta documentación como sea posible.
En segundo lugar, pagará una cierta cantidad de margen de beneficio en función de la empresa que diseñó y fabricó las joyas. Esto podría ser entre el 20% y más de tres veces el valor bruto del metal precioso.
También querrá estar al tanto de la pureza de sus joyas, o del porcentaje de oro que es. La pureza del oro se calcula en base a quilates, siendo 24 quilates 100% oro. Una menor pureza disminuye el valor de fusión de la pieza, o el valor bruto de los componentes de la joyería si se fundieron en oro puro.
Invertir en Oro comprando Acciones en Mineros de Oro
Invertir en acciones de compañías que extraen, refinan y comercializan oro es una propuesta mucho más sencilla que comprar oro físico. Dado que esto significa comprar las acciones de las compañías mineras de oro, puede invertir utilizando su cuenta de corretaje.
Algunas de las acciones más populares en este sector incluyen:
- Newmont Corp. (NEM). Newmont es la compañía minera de oro más grande del mundo, con sede en Colorado. Opera minas en América del Norte y del Sur, así como en África.
- Barrick Gold Corp (de ORO). Este gigante de la minería de oro tiene su sede en Toronto y opera en 13 países de todo el mundo.
- Franco-Nevada Corp (FNV). Franco-Nevada no posee minas de oro. En cambio, compra los derechos de regalías de otros mineros de oro.
Tenga en cuenta, sin embargo, que las acciones de las compañías de oro están correlacionadas con los precios del oro, pero también se basan en los fundamentos relacionados con la rentabilidad y los gastos actuales de cada compañía. Esto significa que invertir en compañías de oro individuales conlleva riesgos similares a invertir en cualquier otra acción. Las acciones individuales pueden experimentar un cierto nivel de volatilidad y no le proporcionan la seguridad de los fondos diversificados.
Invertir en ETFs de Oro y Fondos Mutuos de Oro
Invertir en ETFs de oro y fondos mutuos puede proporcionarle exposición a la estabilidad a largo plazo del oro, al tiempo que ofrece más liquidez que el oro físico y más diversificación que las acciones individuales de oro. Hay una gama de diferentes tipos de fondos de oro. Algunos son fondos indexados administrados pasivamente que rastrean las tendencias de la industria o el precio de los lingotes utilizando futuros u opciones.
El ETF de Acciones de Oro SPDR (GLD), por ejemplo, contiene recibos físicos de oro y depósitos, y su precio rastrea el precio del lingote físico. VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX), por otro lado, es un fondo administrado pasivamente que rastrea una cesta subyacente de acciones de compañías de minería y refinación de oro.
Los fondos mutuos de oro como el Fondo de Oro y Metales Preciosos de Franklin Templeton son administrados activamente por inversores profesionales. Estos fondos tienen como objetivo superar los rendimientos de los fondos indexados administrados pasivamente. A cambio, cobran proporciones de gastos relativamente altas.
Solo recuerde, como las acciones de oro, no está comprando oro, solo papel que está respaldado teóricamente por deuda o acciones de compañías mineras o contratos de futuros y opciones para lingotes físicos. Esto significa que el valor de los fondos mutuos de oro y ETF puede no coincidir completamente con el precio de mercado del oro, y estas inversiones pueden no tener el mismo rendimiento que el oro físico.
Use futuros y Opciones para Invertir en Oro
De todas las formas de invertir en oro, la más arriesgada es operar contratos de futuros u opciones, una forma de inversión especulativa. Los futuros y las opciones son derivados, lo que significa que su valor se basa enteramente en el precio de un activo subyacente.
Un contrato de futuros es un acuerdo para comprar o vender un valor por un precio fijo en una fecha determinada, independientemente de las condiciones actuales del mercado. Un contrato de opciones, por su parte, es un acuerdo que le da la opción de comprar o vender un valor si alcanza un precio determinado en o antes de una fecha determinada.
Para invertir en futuros u opciones, necesita una cuenta en un corredor en línea que ofrezca estos vehículos. Muchas corredurías en línea permiten el comercio de estos valores, pero pueden requerir que los titulares de cuentas firmen formularios adicionales reconociendo el riesgo de invertir en estos derivados.
Una vez que haya establecido una cuenta de corretaje para operar con opciones o futuros, puede comprarlos y venderlos directamente a través de la plataforma. La mayoría de las plataformas cobran una comisión por todas las operaciones de opciones y futuros que varía en función del número de contratos que compre o venda.
Las personas que optan por invertir en oro a través de opciones o contratos de futuros deben monitorear activamente sus tenencias para que puedan vender, transferir o ejercer sus opciones antes de que caduquen sin valor. Además, cada una de estas opciones incluye un cierto grado de apalancamiento, o deuda, por defecto, para que los inversores que las utilicen en exceso y experimenten pérdidas en el mercado puedan ver que sus pérdidas aumentan rápidamente.
Debería Invertir en Oro?
Si le preocupa la inflación y otras calamidades, el oro puede ofrecerle un refugio seguro para invertir. Aunque a corto plazo puede ser tan volátil como las acciones, a muy largo plazo, el oro ha mantenido su valor notablemente bien.
Dependiendo de su propia preferencia y aptitud para el riesgo, puede optar por invertir en oro físico, acciones de oro, ETF de oro y fondos mutuos o contratos de futuros y opciones especulativos. Independientemente de la forma de oro que elija, la mayoría de los asesores le recomiendan que no le asigne más del 10% de su cartera.
Cualquier forma de inversión conlleva riesgos. El oro no es diferente. Pero el mercado idiosincrásico del oro no es indulgente y toma mucho tiempo aprender. Esto hace que los ETFS de oro y los fondos mutuos sean la opción más segura para la mayoría de los inversores que buscan agregar algo de la estabilidad y el brillo del oro a sus carteras.
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