モーニングスターは、ヴァンガードターゲットデイトファンドトップグレード

Morningstar Inc. 先週は、最大の目標日の投資信託の20のための評価と研究報告書を立ち上げ—とヴァンガードグループ株式会社を特定しました。 管理、手数料、パフォーマンスなどの基準に基づいて、投資家のための最高の目標日プロバイダとして。

div 最も低いと評価された-同社の広報担当者は、不当だったと述べた位置。 モーニングスターのミューチュアル—ファンド—リサーチ-グループの編集ディレクター、ローラ-パブレンコ-ラットン氏は声明で、”ターゲット-デイト-ファンドは、退職を計画している何百万人もの投資家のコア-ホールディングとして機能し、しばしば唯一のホールディングとして機能し、確定拠出計画内の自動デフォルト-オプションとなっている”と述べた。 “私たちの新しい格付けと調査レポートは、個々の投資家、財務顧問、計画スポンサーが一連の目標日資金を評価する際に可能な限り最高の意思決定を支援す”

モーニングスターは、五つのコンポーネントにそのような資金を評価します: 人、親、パフォーマンス、ポートフォリオと価格。

人と親の評価は、資金の管理プロセスの定性的および定量的尺度の両方によって決定されます。

パフォーマンス、ポートフォリオ、価格格付けは、目標日の資金と投資する基礎となる保有の質、投資家が支払わなければならないコストを評価するために定量的な尺度を使用しています。

モーニングスターは、各コンポーネントに対して、トップ、平均以上、平均以下、またはボトムの五つの評価のいずれかを割り当てます。

五つのコンポーネント評価に基づいて、各目標日ファンドグループは、同じグレードスケールを使用して全体的な評価を獲得しています。

ヴァンガードターゲット退職基金は、モーニングスターの研究によると、低手数料、透明性の高いレベルと慎重な、投資家志向の管理とのベストプラクティスを採用しています。

ヴァンガードの質の高いオリエンテーションは、昨年、その目標日の資金が、その仲間の多くと同様の株式配分を保持しているにもかかわらず、比較的 同社の長期経営者はまた、資金の魅力を強化します。

一方、比較的積極的な資産配分とOppenheimerfunds”目標日ファンド”の基礎となる債券保有のいくつかの深刻な問題は、モーニングスターによると、昨年非常に悪いパフォーマ

投資家の損失は、ファンドに関連する急な手数料によってさらに悪化した、とモーニングスターは付け加えた。 OppenheimerFundsは、Morningstarが追跡するすべてのターゲットデイトファンドグループの中で最高の手数料を持っています。

OppenheimerFundsは、しかし、その目標日の資金を擁護しました。

“私たちの目標日の資金は、時間の経過とともに資本増価と収入を提供するように設計されています”と、Oppenheimerfundsの広報担当者であるJeaneen Pisarra氏は述べています。 “私たちのファンドの2008年のパフォーマンスについては、前例のない市場のボラティリティが業績不振に貢献しました。 私たちはそれに失望しており、それに対処するための措置を講じています。”

電子メールDavid Hoffman at [email protected].