Er En Høyere Cap Rate Bedre For Å Investere i Utleieboliger?

Du kan ha blitt overbevist om at når det gjelder cap rate, jo høyere er det, jo bedre. Faktum er at det ikke alltid er sant. For å virkelig forstå hva vi mener med dette, må vi først rydde opp nøyaktig hva cap rate er. Da vil vi forklare hvorfor vårt svar på » er en høyere cap rate bedre?»det er ikke alltid ja.

Hva Er Cap Rate I Real Estate Investing?

Cap rate, kort for kapitalisering rate, er en avkastning på investeringen metrisk. Det er en beregning som brukes til å bestemme lønnsomheten til en eiendomsinvestering. Enkelt sagt, cap rate for utleie eiendom er netto driftsinntekter (NOI) av en eiendom i forhold til eiendommens markedsverdi.cap rate beregningen brukes vanligvis i eiendomsinvesteringsbransjen som en av måtene å estimere avkastningen på investeringen. Jeg mener hvorfor ikke, formelen er ganske enkel rett?

for å beregne cap rate av en eiendom, du bare dele netto driftsinntekter av eiendommens verdi. Du vil ende opp med en prosentandel. Men hva betyr dette tallet egentlig?

cap rate formelen kan bli litt mer komplisert i virkelige beslutninger. Bare se på tallene alene vil ikke fortelle deg svaret på er en høyere cap rate bedre. Bruk vår digital cap rate kalkulator for å få tallene og innsiktene du trenger for å gjøre en smart eiendomsinvestering. Start din 14-dagers gratis prøveversjon med Mashvisor nå.

Forstå Cap Rate

Det er viktig å huske når du gjør noen eiendomsmegling investeringsbeslutning som en beregning alene er aldri nok til å trygt ta en smart beslutning og lyd analyse. Cap rate bør brukes til å avgjøre om eiendommen er en god eiendomsinvesteringsavtale. I stedet for å bare bruke den til å avgjøre om du skal kjøpe en investeringseiendom, bør du bruke den som et av noen få forskjellige evalueringsverktøy. Et par andre vi anbefaler at du bruker er kjøpesummen, kontanter på kontant avkastning, leieinntekter,og belegg.

Relatert: Avkastning på Investering: Beregningene Som Brukes i Eiendomsinvestering kan brukes på nivå med en individuell eiendomsevaluering ved å sammenligne netto driftsinntekter med verdien (måle årlig avkastning på investeringen). Den kan også brukes på nivå med et helt marked ved å ta gjennomsnittlig cap priser for en stor gruppe av eiendommer.

Relatert: Hva er De Beste Multifamily Markets 2019 med Høy Cap Rate?Det brukes vanligvis av langsiktige eiendomsinvestorer som ønsker å leie ut sine investeringseiendommer. Du bør bruke cap rate som en måte å vurdere en eiendomsinvestering. Cap rate kan imidlertid også brukes når du allerede eier eiendommen og før du setter eiendommen på markedet for å selge den.Kjøp og hold investorer, utleiere og kommersielle eiendomsinvestorer vil definitivt se på cap rate når det gjelder enhver investering. Den kan brukes til å vurdere eneboliger, samt multi – familiens hjem.

Er En Høyere Cap Rate Bedre?

Så fra formelen kan du ha funnet ut at en høyere cap rate oversetter til enten høyere NOI eller lavere kjøpesum. Mens ved første øyekast, begge disse tingene høres flott, hver real estate investor vet å ikke bare ta nummeret som det er og rulle med den. Du må forstå hvorfor hetten er så høy eller så lav som den er. Du kan bli sjokkert over å finne at høy cap rate egenskaper for salg er ikke alltid det beste alternativet. Det etterlater deg å spørre deg selv, er en høyere cap rate bedre når du investerer i utleieboliger? Her er et par grunner til at det ikke alltid vil være tilfelle.

1) Det Er En Årlig Rate

Cap rate beregnes basert på årlig avkastning. Dette betyr at hvis en inntekt eiendom utført godt eller dårlig for ett år, vil det bli reflektert i cap rate beregning. Dette betyr imidlertid også at du ikke får en oversikt over hvordan denne investeringseiendommen har utført over flere år. Dette er den viktige delen å legge merke til. Så hvis denne investeringseiendommens resultathistorie har vært dårlig i tidligere år, men på kjøpstidspunktet hadde den positiv avkastning, kan dette være en falsk refleksjon av eiendommens sanne lønnsomhet. Eiendomsinvestorer, spesielt nybegynnere, bør definitivt holde øye med mystisk høye cap-priser i fremtidige investeringsanalyser.

Relatert: Hva Er En God Årlig Avkastning På Eiendom Til Leie?

2) Det er En Bytte

Husk hvordan vi sa cap rate kan beregnes for både en enkelt eiendom og for et helt marked? Er en høyere cap rate bedre på markedsnivå? Vel, her avhenger det av hvor raskt du vil begynne å generere kontantstrøm. Du trenger ikke å alltid gå mot høykapitalområdene for lønnsomme investeringer. Hvis du velger et lavt cap-område, er proffene at det pleier å være høyere økninger i leiepriser over tid. I dette tilfellet tillater markedet naturlig økt NOI (leieøkninger kombinert med uendrede utgifter). Selv om du ikke vil vende over et overskudd umiddelbart, vil lavkapitalområder gi deg langsiktig verdiskapning i eiendelen gjennom NOI-økninger.

Relatert: 2019 Cap-Priser etter By: Hvilke Eiendomsinvestorer Bør Forvente

3) Vurdering av Risiko

cap-renten er også kjent som et mål på investeringsrisikonivået. Som teorien går, betyr en høyere cap rate en høy risiko eiendomsinvestering. Og omvendt for en lavere cap rate (du har å gjøre med en lavrisiko eiendomsinvestering). Dette er det samme prinsippet som forteller oss at lav avkastning kommer med lavrisikoeiendeler (for eksempel Statsobligasjoner).

Risiko er en stor del av enhver investeringsanalyse; du kan ikke bare se på avkastning. Investorer må vurdere risikonivået de er villige til å ta på seg for å beskytte seg mot å tape penger. Det er viktig å ta en dypere titt på hvordan eiendommens cap rate faktisk ble avledet. For eksempel kan en high-cap rate eiendom ikke har stått for belegg (som virkelig kan ta en toll på fortjenesten hvis for høy). Eller det kan være et tilfelle av beregning cap rate basert på estimerte eller pro forma tall. Cap priser, i dette tilfellet, er vanligvis beregnet forutsatt høyere leier og lavere utgifter. Så vær forsiktig når du ser på cap priser for en eiendom av seg selv. Det er bedre å se på faktiske leier og utgifter.

for å lære alt du trenger å vite om cap rate i real estate investing, se vår video nedenfor:

Endelige Ord

Etter alt dette snakk om kapitaliseringsrenten, hvordan oppsummerer vi det hele? Vel, cap rate er en av de svært nyttige beregningene investorer bruker til å evaluere en eiendomsinvestering. Og det er basert på forholdet MELLOM NOI til markedsverdi. Hva er en god cap rate? Er en høyere cap rate bedre? Er en høyere verdi nødvendigvis en ‘ god ‘ ting? Det er egentlig ikke en endelig prosentandel eller svar på de spørsmålene som kan brukes universelt i enhver situasjon. I noen tilfeller kan en høy cap rate være den eneste måten å tjene på; i andre kan det projisere falske forutsetninger.uansett, for å virkelig forstå hva riktig cap rate for fremtidige eller nåværende investeringer er, dra nytte Av Mashvisors data og innsikt for smartere investeringsbeslutninger. For å lære mer om hvordan vi vil hjelpe deg med å ta raskere og smartere investeringsbeslutninger, klikk her.