Jak inwestować w złoto
Getty
w historii niewiele inwestycji rywalizowało o złoto jako zabezpieczenie przed prawie każdym rodzajem kłopotów, od inflacji, Przez wstrząsy gospodarcze lub wahania kursów walut, po wojnę.
Kiedy myślisz o inwestowaniu w złoto, nie ograniczaj się do kupowania fizycznego złota, takiego jak monety lub sztabki. Alternatywy dla inwestowania w złoto obejmują zakup akcji firm wydobywczych złota lub funduszy inwestycyjnych w złocie (ETF). Możesz również inwestować w złoto, handlując opcjami i kontraktami futures.
Jak inwestować w fizyczne złoto
inwestowanie w fizyczne złoto może być wyzwaniem dla inwestorów przyzwyczajonych do handlu akcjami i obligacjami online. Jeśli chodzi o fizyczne złoto, będziesz na ogół kontaktować się z dealerami poza tradycyjnymi domami maklerskimi i prawdopodobnie będziesz musiał zapłacić za przechowywanie i uzyskać ubezpieczenie swojej inwestycji. Trzy główne opcje inwestowania w fizyczne złoto to sztabki, Monety i biżuteria.
sztabki złota
Kiedy większość ludzi myśli o inwestowaniu w złoto, sztabki są tym, o czym myślą—dużymi, błyszczącymi sztabkami złota zamkniętymi w skarbcu.
sztabki złota są dostępne w sztabkach od kilku gramów do 400 uncji, ale najczęściej są dostępne jako sztabki jedno – i 10-uncjowe. Biorąc pod uwagę, że obecna cena złota wynosi około 1900 USD za uncję (stan na wrzesień 2020), to sprawia, że inwestowanie w złoto bulionowe jest kosztowną propozycją. W przeciwieństwie do akcji, nie ma możliwości uzyskania ułamkowego udziału w sztabce złota.
ze względu na wysoką cenę złota, szczególnie ważne jest, aby korzystać z renomowanego dealera i płacić za dostawę—z ubezpieczeniem—lub do przechowywania w dużym skarbcu lub w skrytce depozytowej.
Jeśli zdecydujesz się zainwestować w złoto z kruszcami, dobrym pomysłem jest również bycie na bieżąco z ceną złota, abyś mógł wybrać odpowiedni czas na zakup—większość dealerów aktualizuje swoje ceny na podstawie aktualnych cen spot.
Złote Monety
najczęściej złote monety ważą jedną lub dwie uncje, choć dostępne są również monety pół uncji i ćwierć uncji. Monety kolekcjonerskie, takie jak południowoafrykańskie Krugerrands, Canadian Maple Leafs i American Gold Eagles, są najczęściej dostępnym rodzajem złotych monet. Niektórzy dealerzy sprzedają nawet puste Monety i uszkodzone lub zużyte.
ceny złotych monet mogą jednak nie do końca pokrywać się z ich zawartością złota. Monety kolekcjonerskie na żądanie często handlują z premią. Na przykład jedna uncja American Gold Eagle moneta sprzedaje się za nieco ponad $2,000 w połowie września 2020 roku. To prawie 5% marży w stosunku do porównywalnej ilości złota.
Możesz znaleźć lepsze oferty na złote monety z lokalnych kolekcjonerów lub lombardów, ale nadal bezpieczniej jest robić zakupy za pomocą renomowanego, licencjonowanego dealera.
Złota Biżuteria
Możesz również zdecydować się na zakup złota, które możesz nosić—lub które ktoś kiedyś nosił, ale zostało uszkodzone—w postaci złotej biżuterii. Inwestowanie w złotą biżuterię wiąże się jednak z wieloma ryzykami, których inwestowanie w czyste złoto nie.
Po pierwsze, musisz uważać na zakupy biżuterii, ponieważ nie wszystkie używane biżuterie są sprzedawane przez renomowanych dealerów. Nie tylko autentyczność ma dla ciebie znaczenie—ale będzie również miała znaczenie dla każdego, komu spróbujesz odsprzedać utwór. To sprawia, że ważne jest, aby kupić biżuterię inwestycyjną od renomowanego sprzedawcy i uzyskać jak najwięcej dokumentacji, jak to możliwe.
Po Drugie, zapłacisz pewną kwotę marży na podstawie tego, która firma zaprojektowała i wyprodukowała biżuterię. Może to wynosić od 20% do ponad trzykrotności wartości surowca metali szlachetnych.
będziesz również chciał być świadomy czystości swojej biżuterii lub tego, jaki procent złota to jest. Czystość złota jest obliczana na podstawie karatów, przy czym 24 karaty stanowią 100% złota. Niższa czystość zmniejsza wartość stopu twojego kawałka lub surową wartość składników twojej biżuterii, jeśli zostały stopione w czyste złoto.
Inwestuj w złoto kupując akcje górników złota
inwestowanie w akcje firm, które wydobywają, udoskonalają i handlują złotem jest znacznie prostszą propozycją niż kupowanie fizycznego złota. Ponieważ oznacza to zakup akcji firm wydobywczych złota, można inwestować za pomocą konta maklerskiego.
do najpopularniejszych akcji w tym sektorze należą:
- Newmont Corp. (NEM). Newmont jest największą na świecie firmą wydobywczą złota, z siedzibą w Kolorado. Eksploatuje kopalnie w Ameryce Północnej i Południowej oraz w Afryce.
- Barrick Gold Corp. (złoto). Ten gigant wydobycia złota ma siedzibę w Toronto i działa w 13 krajach na całym świecie.
- Franco-Nevada Corp. (FNV). Franco-Nevada nie posiada kopalni złota. Zamiast tego kupuje prawa do tantiem od innych górników złota.
należy jednak pamiętać, że akcje spółek złota są skorelowane z cenami złota, ale również opierają się na podstawach związanych z bieżącą rentownością i wydatkami każdej spółki. Oznacza to, że inwestowanie w poszczególnych spółek złota niesie ze sobą podobne ryzyko jak inwestowanie w innych akcji. Pojedyncze akcje mogą doświadczać pewnego poziomu zmienności i nie zapewniają bezpieczeństwa zdywersyfikowanych funduszy.
inwestowanie w Złote ETF i Złote fundusze inwestycyjne
inwestowanie w Złote ETF i fundusze inwestycyjne może zapewnić długoterminową stabilność złota, oferując jednocześnie większą płynność niż fizyczne złoto i większą dywersyfikację niż poszczególne akcje złota. Istnieje szereg różnych rodzajów funduszy złota. Niektóre z nich są pasywnie zarządzanymi funduszami indeksowymi, które śledzą trendy w branży lub ceny kruszców za pomocą kontraktów futures lub opcji.
SPDR Gold Shares ETF (GLD), na przykład, posiada fizyczne złoto i rachunki depozytowe, a jego cena śledzi cenę fizycznych kruszców. VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX), z drugiej strony, jest pasywnie zarządzanym funduszem, który śledzi podstawowy koszyk akcji firm wydobywczych i rafineryjnych.
Złote fundusze inwestycyjne, takie jak Fundusz złota i metali szlachetnych Franklin Templeton, są aktywnie zarządzane przez profesjonalnych inwestorów. Fundusze te mają na celu pokonanie zwrotów pasywnie zarządzanych funduszy indeksowych. W zamian pobierają stosunkowo wysokie wskaźniki kosztów.
pamiętaj tylko, że jak akcje złota nie kupujesz złota, tylko papier, który teoretycznie jest zabezpieczony długiem lub kapitałem firm wydobywczych lub kontraktami futures i opcjami na fizyczne kruszce. Oznacza to, że wartość funduszy inwestycyjnych i funduszy ETF w złocie może nie być w pełni zgodna z ceną Rynkową złota, a inwestycje te mogą nie osiągać takich samych wyników jak fizyczne złoto.
użyj kontraktów Futures i opcji do inwestowania w złoto
ze wszystkich sposobów inwestowania w złoto, najbardziej ryzykowny jest handel kontraktami futures lub opcjami, formą inwestowania spekulacyjnego. Kontrakty Futures i opcje są instrumentami pochodnymi, co oznacza, że ich wartość opiera się w całości na cenie instrumentu bazowego.
kontrakt futures to umowa kupna lub sprzedaży papierów wartościowych po ustalonej cenie w określonym terminie, niezależnie od aktualnych warunków rynkowych. Kontrakty opcyjne to tymczasem umowa, która daje Ci możliwość kupna lub sprzedaży papieru wartościowego, jeśli osiągnie on określoną cenę w określonym terminie lub przed nim.
aby inwestować w Kontrakty terminowe lub opcje, potrzebujesz konta u brokera internetowego, który oferuje te pojazdy. Wiele internetowych domów maklerskich zezwala na obrót tymi papierami wartościowymi, ale mogą one wymagać od posiadaczy rachunków podpisania dodatkowych formularzy potwierdzających ryzyko inwestowania w te instrumenty pochodne.
Po założeniu konta maklerskiego do handlu opcjami lub kontraktami futures możesz je kupować i sprzedawać bezpośrednio za pośrednictwem platformy. Większość platform pobiera prowizję za wszystkie opcje i transakcje futures, która różni się w zależności od liczby kontraktów, które kupujesz lub sprzedajesz.
ludzie, którzy decydują się na inwestowanie w złoto poprzez opcje lub kontrakty futures, muszą aktywnie monitorować swoje udziały, aby mogli sprzedawać, obracać lub korzystać z opcji, zanim stracą wartość. Ponadto każda z tych opcji domyślnie zawiera pewien stopień dźwigni lub długu, więc inwestorzy, którzy nadużywają ich i doświadczają strat rynkowych, mogą szybko zauważyć, że ich straty rosną.
czy warto inwestować w złoto?
Jeśli obawiasz się inflacji i innych katastrof, złoto może zaoferować Ci bezpieczną przystań dla inwestorów. Choć w krótszym okresie może być tak samo zmienny jak akcje, w bardzo długim okresie złoto utrzymywało swoją wartość wyjątkowo dobrze.
w zależności od własnych preferencji i zdolności do ryzyka, możesz zainwestować w fizyczne złoto, akcje złota, Złote fundusze ETF i fundusze inwestycyjne lub spekulacyjne kontrakty futures i opcje. Niezależnie od wybranej formy złota, większość doradców zaleca przeznaczyć na nie więcej niż 10% swojego portfela.
każda forma inwestowania niesie ze sobą ryzyko. Złoto nie jest inne. Ale idiosynkratyczny rynek złota nie wybacza i zajmuje dużo czasu, aby się nauczyć. To sprawia, że ETF i fundusze inwestycyjne gold są najbezpieczniejszym wyborem dla większości inwestorów, którzy chcą dodać trochę stabilności i blasku złota do swoich portfeli.
zacznij inwestować dzięki ofertom naszych partnerów
ujawnienie reklamodawcy
| Broker | najważniejsze informacje | prowizje | tekst uzupełniający prowizję | minimum konta | aktualne oferty | tekst uzupełniający aktualne oferty | dowiedz się więcej | tekst uzupełniający CTA | mobile row(automatycznie wypełniany na podstawie dodanych danych, nie wymaga wprowadzania danych) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
 |
|
0% | $0 | None | Learn More | ||||
 |
|
0.25% | $500 | First $5,000 managed for free | Learn More | ||||
 |
|
0.25% | management fee | $0 | Up to 1 year | of free management with a qualifying deposit | Learn More | ||
 |
|
$1 – $3 | per month | $0 | None | Learn More | |||
 |
|
0% | $0 | None | Learn More | ||||
 |
|
0% | $0 | None | Learn More |