ta przeglądarka nie jest obsługiwana. Użyj innej przeglądarki, aby wyświetlić tę stronę.

A. twoje pytanie jest dobre, że dostaję dużo, nawet od ludzi z branży. Pozwól mi wyjaśnić.

coś, co lubię często wzmacniać, to to, że nie sprzedaję żadnych produktów finansowych. Uważam, że jest to ważny punkt do wyjaśnienia, aby ludzie nie zastanawiali się, czy mam konflikt interesów, gdy czytają moje porady w artykułach i wywiadach.

niektórzy planiści finansowi zarabiają na sprzedaży produktów, takich jak fundusze inwestycyjne lub ubezpieczenia. Produkty te mogą płacić im prowizje z góry lub bieżące, lub kombinację tych dwóch. Różne produkty płacą różne prowizje, a ich porady mogą mieć wpływ na sposób, w jaki otrzymują wynagrodzenie. Nie oznacza to, że ich rady mogą nie być dobre, ale mogą mieć konflikty interesów.

Wielu konsumentów nie rozumie różnicy między planistą finansowym, doradcą finansowym lub wieloma innymi tytułami finansowymi, których firmy i osoby prywatne używają do opisania swojej roli. Quebec jest jedyną prowincją, w której potrzebujesz poświadczeń, aby nazwać się planistą finansowym. W innych prowincjach i terytoriach każdy może reprezentować siebie jako planistę finansowego. Ontario jest w trakcie zmiany tego-i jest to zmiana z zadowoleniem, będąc siedzibą w Ontario sam.

jestem certyfikowanym planistą finansowym lub CFP, który jest najbardziej uznanym wyborem planowania finansowego na świecie. Rozważyłbym planowanie finansowe, aby bardziej koncentrować się na ogólnym procesie planowania finansowego—oszczędzaniu, spłacaniu długu, strategiach podatkowych i majątkowych, emeryturze—w przeciwieństwie do doradcy finansowego specjalizującego się w jednym aspekcie, takim jak inwestycje lub ubezpieczenia.

określam się jako płatny planista finansowy, Rob, ponieważ rekompensują mnie tylko opłaty płacone przez moich klientów. Nie przyjmuję opłat za polecenie ani prowizji od osób trzecich; jest to wybór, a nie wymóg. Moi klienci płacą opłatę projektową, opłatę godzinową lub opłatę roczną. Koncentruję się głównie na planowaniu emerytalnym i ogólnych strategiach planowania finansowego, ale robię różne rzeczy dla różnych klientów.

na przykład w tym tygodniu mam pięć spotkań z klientami:

• przeglądanie projekcji planowania emerytury z menedżerem portfela i świeżo poślubioną parą z drugiego małżeństwa, która zbliża się do emerytury i mieszka w północnym Ontario. Płacą jednorazową opłatę.
• omówienie korzyści grupowych z nowym pracodawcą i potencjalnym pierwszym zakupem domu dla młodego, samotnego klienta w Toronto. Kupili blok godzin na usługi planowania finansowego.
• spotkanie w celu przeglądu strategii podatkowych i inwestycyjnych z właścicielem firmy w regionie Greater Toronto z biznesem online, który sprzedaje na całym świecie. Płacą roczną opłatę, która obejmuje przygotowanie podatku.
• przeglądanie planu emerytalnego z młodą parą w Calgary, która rozważa zakup nieruchomości wakacyjnej i próbuje ustalić roczne cele Oszczędzania. Płacą roczną opłatę, która obejmuje przygotowanie podatku.
• omawianie strategii inwestycyjnej, podatkowej i spadkowej z emerytowanym prawnikiem w wieku 80 lat, który ma korporację, a dzieci i wnuki mieszkające w USA płacą roczną opłatę.

media w ciągu ostatnich 20 lat, odkąd zacząłem swoją karierę, mówiły o atrakcyjności planowania finansowego. Jednym z problemów w Kanadzie jest to, że ponieważ tytuły nie są regulowane, każdy może nazywać się tylko opłatą. Jest wiele, co uważam za doradców inwestycyjnych opartych na opłatach, którzy zarządzają portfelami i pobierają opłatę jako procent aktywów,a także nazywają siebie tylko opłatą. Ale, znowu, nie ma regulacji tytułów, więc nie ma powodu regulacyjnego, że ktoś nie może nazywać się tylko opłatą.