Ultrashort-Term Bond Funds

inwestorzy zainteresowani krótkoterminowymi zyskami mają wiele opcji do rozważenia, patrząc na rynek . Ultrakrótkookresowe fundusze obligacji mogą być inteligentnym wyborem dla inwestorów, którzy chcą lepszych potencjalnych krótkoterminowych zysków niż rachunki na rynku pieniężnym, ale mniejszego ryzyka rynkowego niż krótkoterminowe fundusze obligacji o dłuższych terminach zapadalności. Jednak przed zakupem inwestorzy powinni zrozumieć zalety i wady tego rodzaju inwestycji o stałym dochodzie, a także najlepsze warunki rynkowe do inwestowania.

czym są fundusze obligacji krótkoterminowych?

fundusze obligacji krótkoterminowych, które zazwyczaj inwestują w obligacje trwające krócej niż rok, są podkategorią funduszy obligacji krótkoterminowych, które posiadają obligacje trwające od jednego do trzech lat. Stopy zwrotu dla funduszy obligacji krótkoterminowych są zwykle wyższe niż fundusze rynku pieniężnego, ale niższe niż konwencjonalne fundusze obligacji krótkoterminowych.

konserwatywni inwestorzy lubią fundusze obligacji krótkoterminowych, ponieważ mają mniejszą wrażliwość na stopy procentowe niż fundusze obligacji krótkoterminowych, ale zazwyczaj będą mieli wyższe zyski niż fundusze rynku pieniężnego. Fundusze obligacji ultrakrótkookresowych charakteryzują się jednak niższymi względnymi średnimi stopami zwrotu w dłuższej perspektywie niż fundusze obligacji krótkoterminowych i znacznie niższymi stopami zwrotu niż fundusze obligacji średnioterminowych i fundusze obligacji długoterminowych.

najlepszy czas na zakup Ultrashort-Term Bond Funds

jak sama nazwa wskazuje, UltraShort-term bond funds nie są przeznaczone do długoterminowego inwestowania i wyników. Na przykład oczekuje się, że całkowity fundusz indeksu rynku obligacji osiągnie średni zwrot w wysokości około 5% w okresie 10 lat, podczas gdy fundusz obligacji ultrakrótkookresowych osiągnie średni zwrot w wysokości 2%.

jednak fundusze inwestycyjne obligacji mają główne ryzyko, co oznacza, że inwestor może potencjalnie sprzedać fundusz obligacji za niższą wartość niż go kupił. A gdy stopy procentowe rosną, ryzyko to jest zwiększane przez rodzaj ryzyka rynkowego zwany ryzykiem stopy procentowej. Jeśli więc w środowisku o niskich stopach procentowych inwestor chce uzyskać rentowność wyższą niż fundusze rynku pieniężnego, ale oczekuje się, że stopy procentowe wzrosną w najbliższej przyszłości, dobrym pomysłem mogą być ultrakrótkookresowe fundusze obligacji.

poza potencjalnym błędem w przewidywaniu zmian stóp procentowych, fundusze obligacji ultrakrótkich najlepiej nadają się do inwestowania w stosunkowo krótkim okresie czasu, np. od trzech do sześciu miesięcy.

z drugiej strony, jeśli stopy procentowe są obecnie wysokie lub oczekuje się spadku, krótkoterminowe obligacje nie są tak inteligentne jak obligacje o dłuższym terminie zapadalności. Obligacje długoterminowe są mniej narażone na niekorzystne skutki krótkoterminowych wahań stóp procentowych.

najlepsze fundusze obligacji Ultrakrótkookresowych

zakładając, że inwestor chce wykorzystać fundusze obligacji ultrakrótkookresowych zgodnie z założeniami i inwestować przez stosunkowo krótki okres czasu, najlepsze fundusze obligacji ultrakrótkookresowych nie będą obciążone i będą miały niski wskaźnik kosztów. Jednym z najlepszych funduszy obligacji ultrashort-term do zakupu jest Vanguard Ultrashort-Term Bond (VUBFX), który ma niski wskaźnik kosztów 0,2% i wyniki, które zwykle przewyższają większość funduszy o podobnych zasobach. Bloomberg Barclays 1-3 month T-Bill ETF jest kolejnym świetnym rozwiązaniem, z jego stosunek kosztów poniżej 0.14%

aby znaleźć podobne fundusze, inwestorzy mogą zbadać i znaleźć najlepsze fundusze obligacji ultrashort-term na jednej z wielu stron internetowych do badania funduszy inwestycyjnych. Tylko pamiętaj, aby szukać niskich wskaźników kosztów i dobrych historycznych rekordów wydajności.

Podsumowując

krótko mówiąc, fundusze obligacji ultrakrótkookresowych są najlepsze dla celów inwestycyjnych o horyzoncie czasowym krótszym niż jeden rok. Wynika to z faktu, że rentowność funduszy obligacji ultrakrótkookresowych jest średnio znacznie niższa niż funduszy obligacji krótko -, średnio-i długoterminowych. Ze względu na niską wrażliwość na stopy procentowe niektórzy inwestorzy lubią korzystać z ultrakrótkookresowych funduszy obligacji, gdy stopy procentowe rosną. Mogą one nie być inteligentną inwestycją, gdy stopy procentowe są wysokie i zagrożone spadkiem.

jak w przypadku każdej inwestycji, warunki rynkowe w momencie inwestowania powinny odgrywać istotną rolę w określaniu strategii.

saldo nie świadczy usług i porad podatkowych, inwestycyjnych ani finansowych. Informacje są przedstawiane bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, tolerancji ryzyka lub sytuacji finansowej konkretnego inwestora i mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Wyniki z przeszłości nie wskazują na przyszłe wyniki. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, w tym ewentualną utratą kapitału.