Enganado: Bank of America detém fundos de reféns depois que o cliente's a morte, a família diz
Robert Petersen sabia que ele ia morrer em breve.ele fez planos para entrar nos cuidados paliativos em 14 de Maio.ele também planejou que seu irmão, Frederick Petersen, gerisse seus assuntos: antes de sua morte com uma procuração, e depois de sua morte como seu executor. A cunhada dele, Joan Petersen, ajudaria.Robert Petersen não tinha bens reais a não ser a sua casa, disse Joan Petersen. Ele fez uma hipoteca reversa sobre a casa com a Champion Mortgage em 2007 para que ele pudesse acessar o capital próprio de sua casa para as despesas de vida.”ele pediu que meu marido, como sua procuração, sacasse $20.000 desta linha de crédito com a Champion Mortgage para ajudar a cobrir suas despesas funerárias”, disse Joan Petersen.o Documents show Champion recebeu o pedido em 12 de Maio, e os fundos deveriam ser depositados na conta do Banco da América de Robert Petersen.mas no dia seguinte, um dia antes de se mudar para os cuidados paliativos, Robert Petersen morreu.
desde então, os Petersens sobreviventes foram inundados com burocracia, lutando com Campeão e Banco da América pelo dinheiro.
Você vê, o dinheiro chegou à conta do Banco da América, mas apesar de receber toda a papelada solicitada várias vezes, o banco se recusou a liberar o dinheiro. Está preso há meses, fazendo com que o Frederick e a Joan Petersen gastem mais de 10 mil dólares para cobrir as despesas finais do Robert e outras contas, e desperdicem muitas horas perdidas na burocracia.no início, o atraso não pareceu grande coisa. Os fundos colocados na conta do Banco da América em 18 de Maio, o casal disse, e eles foram para a sua filial local do Banco da América em 22 de Maio.Joan Petersen disse que o representante explicava a papelada necessária para fechar as duas contas de Robert.”ela aconselhou que antes de estabelecermos as contas da propriedade precisávamos de um certificado O-1 do Estado de Nova Jérsei, mas o banco liberaria 50 por cento dos fundos sem ele”, disse Joan Petersen.para receber os 50 por cento, teriam de apresentar uma identificação fiscal para a propriedade, uma certidão de óbito original, a carta testamentária do Tribunal substituto e uma carta de instrução aconselhando o Banco da América que gostariam de ter acesso a 50 por cento dos fundos.
Frederick Petersen, que está a gerir os bens do seu falecido irmão, diz que o Bank of America se recusa a libertar $20,000 que foi transferido de uma hipoteca reversa para a conta bancária do seu falecido irmão. O dinheiro é suposto pagar as despesas finais e enterradas, segundo os desejos do falecido.
o casal decidiu recolher os documentos, e eles retornaram ao banco em 5 de junho.nessa reunião, o representante reviu os documentos, notarizou alguns e encaminhou tudo para o departamento de gestão imobiliária do banco, disse Joan Petersen.enquanto aguardavam notícias, Frederick Petersen notificou o campeão da morte de Robert e enviou ao banco a documentação de apoio.após duas semanas, em 19 de Junho, sem notícias do Bank of America, Frederick Petersen chamou o departamento de gestão imobiliária do banco. Foi confirmado que o banco tinha toda a papelada necessária.
mas em 22 de junho, os Petersen receberam uma carta do banco solicitando formulários de impostos adicionais e um formulário” carta de instrução Notarizada e pedido de encerramento de conta”.os formulários solicitados não eram necessários, o casal percebeu, então chamaram o departamento imobiliário para esclarecimentos. O rep concordou que os formulários de imposto não eram necessários, mas disse que o banco ainda precisaria do “Notarized carta de instrução e pedido de encerramento de conta” formulário.assim, no dia seguinte, os Petersens receberam o formulário Notarizado, e devolveram-no num envelope pago por correio fornecido pelo banco.
As coisas ficaram calmas por algumas semanas, então em 8 de julho, os Petersens chamaram o banco novamente, e novamente, o banco confirmou que tinha o que precisava.em 13 de julho, o casal recebeu outro pedido. O Bank of America pediu uma carta do Celink, confirmando que os fundos depositados não especificados permaneceriam na conta, além de que queria um certificado de incumbência sobre o signatário da carta. A certidão atestaria que a pessoa que escreveu a carta em nome de Celink tinha autoridade para o fazer.os Petersens não faziam ideia do que era Celink. Os únicos fundos que tinham ido para a conta eram de campeão, Segurança Social e uma pensão, mas os dois últimos foram parados com a morte de Robert.chamaram o Bank of America.
“eles não nos dariam Os detalhes do depósito para que a chamada terminasse em uma nota azeda”, disse Joan Petersen.o casal fez algumas pesquisas e percebeu, no dia seguinte, que Celink era o empregado de empréstimo do Champion, e o depósito em questão era os $20.000 para as despesas finais de Robert.então o casal chamou Champion / Celink para pedir a carta que o banco da América disse que precisava.”investigado, aconselhando-nos que Champion não estaria revertendo os fundos, mas eles nunca tiveram tal pedido antes e não iria cumprir”, disse Joan Petersen.
então eles chamaram o Banco da América, e o representante sugeriu que eles retornassem para a filial com toda a documentação.eles fizeram isso em 16 de julho.o representante do Bank of America reviu todos os documentos, ligou para o departamento imobiliário e enviou os documentos por fax. Ela então fez uma chamada para Champion, Joan Petersen disse.
” aconselhou que alguém do Bank of America já os chamou e eles enviaram seu departamento de processamento de pagamentos para mais instruções”, disse ela. “Ela também sugeriu que colocássemos o pedido por escrito para a Champion junto com o pedido do Banco da América.”
eles enviaram uma carta por fax no dia seguinte.
An online obituary for Robert Petersen.
em 20 de julho, o casal voltou a falar com Champion.
O representante disse aos Petersens que o Champion não estaria aceitando os fundos de volta, e se eles tivessem planejado fazê-lo, isso teria sido feito imediatamente.”ela ressaltou que os fundos já estavam na conta há mais de dois meses e que eles nunca tinham recebido pedidos como este antes e não estavam em condições de cumprir”, disse Joan Petersen.então eles novamente chamaram o Bank of America, perguntando o que poderia ser feito sem documentação adicional do Champion.”fomos informados de que não havia alternativas e que apenas esta carta da Champion iria liberar os fundos”, disse Joan Petersen.
eles também deixaram duas mensagens com o rep no ramo local, mas ninguém devolveu suas chamadas.perplexo, o casal apresentou uma queixa ao Gabinete de proteção financeira ao consumidor (CFPB) e eles chegaram a Bamboozled.”contratar um advogado não é uma opção, já que estamos tentando acompanhar as contas de Robert, já que elas dizem respeito à casa e às exigências do campeão”, disse Joan Petersen. “Estamos falando de US $ 20.000, Não milhões de dólares, e o Banco da América está mantendo os fundos reféns e não nos dando nenhum recurso.”
cortando a burocracia
revimos toda a documentação dos Petersens e uma cronologia de seu contato com as duas instituições financeiras.contactámos o Bank of America a pedir uma revisão, e um representante disse que iria rever o caso.
O casal também recebeu uma chamada de um representante do Bank of America que referiu a queixa à CFPB e disse que também estava a investigar.e em 30 de julho, os Petersens obtiveram resultados.”acabamos de receber um pacote da UPS do Bank of America com dois cheques totalizando 50% dos fundos”, disse Joan Petersen.
As verificações foram escritas para a “propriedade de Robert C. Petersen,” como eles deveriam ser. Não havia nenhuma carta de explicação.entrámos novamente em contacto com o Bank of America para ver o que causou esta burocracia em primeiro lugar.
O rep pediu desculpa pelo atraso.”baseado em nossa revisão, parece que isso está agora seguindo a rotina do processo de imposto sucessório e imposto sucessório de Nova Jérsei”, disse uma porta-voz. “Vamos continuar a trabalhar com o representante da propriedade sobre o assunto.isso é adorável, mas a sério? Qualquer um que já geriu uma propriedade sabe que a papelada pode ser avassaladora. Mesmo que o faça correctamente, as instituições solicitam frequentemente os mesmos documentos várias vezes e até solicitam documentos desnecessários. Sim, já passámos por isso. Duplamente.)
talvez os reps que lidam com questões imobiliárias precisam de alguma reciclagem. Eles devem começar com logística, mas eles também devem incluir treinamento sobre como encontrar um pouco de sensibilidade para aqueles que estão apenas tentando cuidar de seus entes queridos falecidos, dos desejos.”se não fosse pelo Bamboozled, não teríamos recebido qualquer resolução para o nosso problema”, disse Joan Petersen.foi enganado? Alcançar Karin Price Mueller em [email protected]. Siga-a no Twitter @KPMueller. Encontra o Bamboozled no Facebook. Mueller é também o fundador da NJMoneyHelp.com.