fonduri de obligațiuni pe termen scurt

investitorii interesați de randamente pe termen scurt au numeroase opțiuni de luat în considerare atunci când privesc piața. Fondurile de obligațiuni pe termen scurt pot fi alegeri inteligente pentru investitorii care doresc randamente potențiale pe termen scurt mai bune decât conturile de pe piața monetară, dar un risc de piață mai mic decât fondurile de obligațiuni pe termen scurt cu scadențe mai lungi. Înainte de a cumpăra, însă, investitorii ar trebui să înțeleagă avantajele și dezavantajele acestui tip de investiții cu venit fix, împreună cu cele mai bune condiții de piață pentru investiții.

ce sunt fondurile de obligațiuni pe termen scurt?

fondurile de obligațiuni pe termen scurt, care investesc de obicei în obligațiuni cu o durată mai mică de un an, sunt o subcategorie de fonduri de obligațiuni pe termen scurt, care dețin obligațiuni cu o durată de unu până la trei ani. Ratele de returnare pentru fondurile de obligațiuni pe termen scurt sunt de obicei mai mari decât fondurile de piață monetară, dar mai mici decât fondurile convenționale de obligațiuni pe termen scurt.

investitorii conservatori tind să le placă fondurile de obligațiuni pe termen scurt, deoarece au o sensibilitate mai mică la rata dobânzii decât fondurile de obligațiuni pe termen scurt, dar vor avea de obicei randamente mai mari decât fondurile de pe piața monetară. Cu toate acestea, fondurile de obligațiuni pe termen scurt au randamente medii relative mai mici pe termen lung decât fondurile de obligațiuni pe termen scurt și randamente mult mai mici decât fondurile de obligațiuni pe termen mediu și fondurile de obligațiuni pe termen lung.

cel mai bun moment pentru a cumpăra fonduri de obligațiuni pe termen scurt

după cum sugerează și numele, fondurile de obligațiuni pe termen scurt nu sunt concepute pentru investiții și performanțe pe termen lung. De exemplu, un fond total de indici ai pieței obligațiunilor ar fi de așteptat să aibă o rentabilitate medie de aproximativ 5% pe o perioadă de 10 ani, în timp ce un fond de obligațiuni pe termen scurt ar face bine la o medie de 2%.cu toate acestea, fondurile mutuale de obligațiuni au risc principal, ceea ce înseamnă că un investitor poate vinde potențial un fond de obligațiuni pentru o valoare mai mică decât au cumpărat-o. Și atunci când ratele dobânzilor sunt în creștere, acest risc este crescut de un tip de risc de piață numit riscul ratei dobânzii. Deci, dacă, într-un mediu cu rată scăzută a dobânzii, un investitor dorește să obțină un randament mai mare decât fondurile de pe piața monetară, dar se așteaptă ca ratele dobânzilor să crească în viitorul apropiat, fondurile de obligațiuni pe termen scurt pot fi o idee bună.în afară de potențialul de eroare în prezicerea mișcării ratelor dobânzilor, fondurile de obligațiuni pe termen scurt sunt cele mai potrivite pentru investiții pe o perioadă relativ scurtă de timp, cum ar fi trei până la șase luni.

În schimb, dacă ratele dobânzilor sunt în prezent ridicate sau se așteaptă să scadă, o obligațiune pe termen scurt nu este la fel de inteligentă a unei investiții ca ceva cu o scadență mai lungă. Obligațiunile pe termen lung sunt mai puțin supuse efectelor adverse ale fluctuațiilor dobânzilor pe termen scurt.

cele mai bune fonduri de obligațiuni pe termen scurt

presupunând că un investitor dorește să utilizeze fonduri de obligațiuni pe termen scurt așa cum au fost proiectate și să investească pentru o perioadă relativ scurtă de timp, Cele mai bune fonduri de obligațiuni pe termen scurt nu vor avea nicio sarcină și vor avea un raport redus de cheltuieli. Unul dintre cele mai bune fonduri de obligațiuni pe termen scurt de cumpărat este Vanguard ultrascurte-Term Bond (VUBFX), care are un raport redus de cheltuieli de 0,2% și performanțe care de obicei depășesc majoritatea fondurilor cu participații similare. Bloomberg Barclays 1-3 luna T-Bill ETF este o altă opțiune mare, cu raportul său de cheltuieli de sub 0.14%

pentru a găsi fonduri similare, investitorii pot cerceta și găsi cele mai bune fonduri de obligațiuni pe termen scurt pe unul dintre numeroasele site-uri web pentru cercetarea fondurilor mutuale. Doar asigurați-vă că pentru a căuta rapoarte de cheltuieli reduse și înregistrări bune de performanță istorice.

linia de Jos

pune pur și simplu, fondurile de obligațiuni pe termen scurt sunt cele mai bune pentru obiectivele de investiții cu mai puțin de un orizont de timp de un an. Acest lucru se datorează faptului că randamentele pentru fondurile de obligațiuni pe termen scurt sunt mult mai mici în medie decât fondurile de obligațiuni pe termen scurt, intermediar și lung. Din cauza sensibilității lor scăzute la ratele dobânzilor, unii investitori preferă să utilizeze fonduri de obligațiuni pe termen scurt atunci când ratele dobânzilor cresc. Cu toate acestea, este posibil să nu fie o investiție inteligentă atunci când ratele dobânzilor sunt ridicate și riscă să scadă.

ca și în cazul oricărei investiții, condițiile de piață la momentul investiției ar trebui să joace un rol semnificativ în determinarea strategiei dvs.

soldul nu oferă taxe, investiții sau servicii financiare și consultanță. Informațiile sunt prezentate fără a lua în considerare obiectivele de investiții, toleranța la risc sau circumstanțele financiare ale oricărui investitor specific și ar putea să nu fie potrivite pentru toți investitorii. Performanțele anterioare nu indică rezultatele viitoare. Investiția implică riscuri, inclusiv posibila pierdere a principalului.