投資信託について知っておくべきいくつかの重要なこと

投資信託の投資は、多くの投資家のための非常に人気のある選択肢です。 しかし、投資信託の単一のタイプはありません。 彼らはバリエーションの多数で提供されており、単独で市場でのファンドの提供の膨大な数は、多くの投資家のためにそれらを少し圧倒的にするこ したがって、投資のいずれかのタイプを行う前にそれらについて知っておくと役立つことができますいくつかの重要なものがあります。あなたは投資信託に投資するために探しているなら、心に留めておくべきいくつかの重要なことがあります。

あなたは投資信託に投資するため のは、あなたのポートフォリオにこれらの投資を追加する前に知っておくべきいくつかの重要な考慮事項を見てみましょう。

投資信託とは何ですか？

まず、投資信託が何であるかを理解することが重要です。 米国だけでは約8,000の投資信託は、異なる目標と目的を持つそれぞれがあります。 いくつかは債券に投資し、いくつかは株式に投資し、いくつかは適格な投資の広い範囲を持っています。 これらの資金の戦略は、バランスの取れたものから保守的または積極的なもの、所得に焦点を当てたもの、成長志向のものまで幅広く変化します。

投資信託の利点の一つは、それはあなたが個々の株式や債券を売買することなく、市場のセグメント全体のリターンをキャプチャすることができま たとえば、s&P500インデックスファンドを購入した場合、500株すべてを購入することなく、S&P500の株式市場のリターンが発生します。 単一のファンドの購入と多くの投資全体で多様化するこの能力は、投資信託はとても人気がある主な理由の一つです。

あなたのために良い投資になります投資信託を選択するには、あなたの投資の目標と目的を定義する必要があります。

あなたのために良い投 これは、あなたの選択肢を絞り込むのに役立ちます。 あなたが長い時間のために投資した資金を使用することを計画していない場合たとえば、あなたは長期的な成長に焦点を当てることができます。 あなたはリスクが好きではないか、今後数年間でお金を使用する必要がある場合は、安全性に焦点を当てたいと思うでしょう。 あなたが安全性を必要としたときに成長ファンドを選択した場合—またはその逆—その後、ファンドはあなたのための良い投資になってしまう可能性

どのように投資信託の充電

手数料は投資の重要な要因であり、多くの投資家のための抑止力になることができます。 一般的に、あなたが支払う投資費用が低いほど、あなたのリターンは高くなります。 だから、ほとんどの投資家は手数料を最小限に抑えるのが好きです。 管理費は費用の一部であり、これらの控除は通常年に一度行われます。 その他の手数料には、取引費用およびマーケティング費用が含まれる場合があります。

あなたは常にファンドの目論見書に開示され、オンラインで利用可能であるファンドの経費率を見て、投資信託の投資のコストを研究するこ あなたは、低手数料（理想的には1％未満）を持っている資金を探したいと思うでしょう。 それはリターンを比較することになると手数料は大きな要因になることができます。 投資信託では、リターンは費用が控除された後に意味し、費用のネットを報告されています。

最高の資金を見つける方法

から選択するので、多くの資金で、あなたは最高のあなたの目標を達成するために配置されている 資金を評価し、あなたのニーズに合ったものを確認するために利用可能なリソースの数があります。

モーニングスターは、例えば、投資信託の統計と研究を提供する会社です。 あなたの目標に合ったファンドの種類を絞り込んだら、その研究プラットフォームは、最高のパフォーマンスを持っている可能性が最も高い資金を見つ これは、簡単にモーニングスターのスタイルボックスのファンド分析を介して行うことができます。

異なるファンド管理戦略

そこに管理戦略の様々なですが、最も包括的な二つは、アクティブとパッシブアプローチです。 彼らは投資信託のための期待に大きな影響を与えるように、それは、これら二つの違いを学ぶために支払います。

パッシブファンドは、通常、インデックスに基づいて有価証券の特定のコレクションを購入し、保持しながら、一言で言えば、積極的に投資信託は、ファ アクティブ対の利点 パッシブ投資は、投資業界で進行中の議論です。 それぞれには、特に異なる市場サイクルを通じて、独自の長所と短所があります。 最も顕著なのは、受動的な資金は、継続的な管理を必要としないため、安価になる傾向があることです。

あなたの目標に合わせて資金配分

投資信託は、資産配分モデルに従うポートフォリオを構築するために使用される場合、非常に効果的な投 単純化された用語では、基本的な資産配分モデルは、あなたのお金の対株式にする必要がありますどのくらいを教えてくれます 債券、その後、株式内でどのくらいの国際株式対米国株式にする必要があります。

配分モデルを有すれば、投資信託家族を選ぶことができる;VanguardおよびSchwabはから始まるべきよいプラットホームである。 その後、各資産クラスを埋めるために投資信託を選びます。 たとえば、米国株式のS&P500インデックスファンド、ポートフォリオの国際部分を埋めるための国際株価インデックスファンド、債券部分の総市場

この資産配分計画は、あなたの目標と一致する必要があります。 あなたが20年間触れる必要はありません退職金を投資している場合は、株式ファンドなど、より積極的なファンドを選択し、一人でそれを残すことが あなたは数年後に引退している場合は、株式ファンドにすべてのあなたのお金を持つことは、このような良いアイデアではないかもしれません。 その代り、釣り合った資金を見たいと思う場合もある。

退職のための投資信託

投資信託は、退職ポートフォリオのための偉大な投資手段になることができます。 いくつかの投資信託は、毎月または四半期ごとの収入を生成するように設計されています。 いくつかの投資信託の家族は、退職が近づくにつれて、あなたのリスクを低減するグライドパススケールを中心に構築されている退職所得資金のシリー これらのすべては、自分のお金を管理したい退職のために保存誰かのための良いオプションをすることができます。

退職投資のための投資信託を使用すると、一般的に規律あるリスク管理アプローチが含まれます。 あなた自身で投資したり、財務顧問で作業しているかどうか、あなたはあなたの退職ポートフォリオは、定期的にあなたが必要とする流動性のために

ボトムライン

投資信託は、投資家が投資の多様なポートフォリオに投資することができます。 それらは構造のために複雑になる可能性があります。 あなたは投資信託の投資を検討している場合、それは彼らの主要な属性のいくつかを理解することが重要です。 利用可能な投資信託の膨大な数があるので、あなた自身の目標を理解し、どのように特定のファンドが一致すると、あなたのリターンを最適化するのに