Morningstar daje Vanguard target Data fundusze najwyższej klasy

w zeszłym tygodniu rozpoczęła ratingi i raporty z badań dla 20 największych docelowych funduszy inwestycyjnych daty – i zidentyfikowane Vanguard Group Inc. jako najlepszy dostawca daty docelowej dla inwestorów, w oparciu o takie kryteria jak zarządzanie, opłaty i wyniki.

OppenheimerFunds Sp. z o. o. została oceniona najniżej-stanowisko rzeczniczki firmy było niezasłużone.

„fundusze daty docelowej służą jako główny holding dla milionów inwestorów, ponieważ planują emeryturę — często jako jedyny holding — i są coraz częściej automatyczną opcją domyślną w ramach określonych planów składek”, powiedziała Laura Pavlenko Lutton, dyrektor redakcyjny w grupie badawczej funduszy inwestycyjnych Morningstar, w oświadczeniu. „Nasze nowe oceny i raporty z badań mają na celu pomóc inwestorom indywidualnym, doradcom finansowym i sponsorom planów w podejmowaniu najlepszych możliwych decyzji przy ocenie serii funduszy z datą docelową.”

Morningstar ocenia takie fundusze na pięć komponentów: ludzie, rodzic, wydajność, portfolio i cena.

oceny osób i rodziców są określane zarówno przez miary jakościowe, jak i ilościowe procesów zarządzania funduszami.

ratingi wyników, portfeli i cen wykorzystują miary ilościowe do oceny jakości funduszy z datą docelową i pakietów bazowych, w które inwestują, a także kosztów, które inwestorzy muszą ponieść.

Morningstar przypisuje jedną z pięciu ocen dla każdego komponentu: top, above average, average, below average lub bottom.

na podstawie pięciu ratingów składowych, każda grupa funduszu docelowego uzyskuje ogólny rating przy użyciu tej samej skali ocen.

awangardowe Fundusze Emerytalne wykorzystują najlepsze praktyki przy niskich opłatach, wysokim poziomie przejrzystości i ostrożnym zarządzaniu zorientowanym na inwestorów, zgodnie z badaniami Morningstar.

wysoka orientacja Vanguard była ważnym czynnikiem w ubiegłym roku, kiedy fundusze z datą docelową działały stosunkowo dobrze, pomimo posiadania przydziału akcji podobnego do wielu swoich rówieśników, powiedział Morningstar. Długoletni menedżerowie firmy również wzmacniają atrakcyjność funduszy.

tymczasem stosunkowo agresywna alokacja aktywów i poważne problemy w niektórych funduszach bazowych OppenheimerFunds doprowadziły do bardzo słabych wyników w ubiegłym roku, według Morningstar.

straty inwestorów dodatkowo potęgowały wysokie opłaty związane z funduszami-dodał Morningstar. OppenheimerFunds ma najwyższe opłaty spośród wszystkich docelowych grup funduszy, które śledzi Morningstar.

„nasze fundusze daty docelowej są zaprojektowane tak, aby oferować aprecjację kapitału i dochody w czasie”, powiedziała Jeaneen Pisarra, rzeczniczka OppenheimerFunds. „Jeśli chodzi o wyniki naszych funduszy w 2008 r., bezprecedensowa zmienność rynku przyczyniła się do słabszych wyników . Jesteśmy tym rozczarowani i podjęliśmy kroki, aby temu zaradzić.”

e-mail dawid Hoffman na [email protected].