Morningstar oferă Vanguard țintă data fonduri top grad

Morningstar Inc. săptămâna trecută a lansat evaluări și rapoarte de cercetare pentru 20 dintre cele mai mari fonduri mutuale data țintă — și a identificat Vanguard Group Inc. ca cel mai bun furnizor de date țintă pentru investitori, pe baza unor criterii precum managementul, Comisioanele și performanța.

OppenheimerFunds Inc. a fost evaluat cel mai mic — o poziție pe care o purtătoare de cuvânt a firmei a spus-o că nu este meritată. „fondurile de date țintă servesc drept deținere de bază pentru milioane de investitori, deoarece intenționează să se pensioneze — adesea ca singura exploatație — și sunt din ce în ce mai mult o opțiune implicită automată în cadrul planurilor de contribuții definite”, a declarat Laura Pavlenko Lutton, director editorial în grupul de cercetare al Fondului mutual Morningstar. „Noile noastre evaluări și rapoarte de cercetare sunt concepute pentru a ajuta investitorii individuali, consilierii financiari și sponsorii planului să ia cele mai bune decizii posibile atunci când evaluează o serie de fonduri de date țintă.”

Morningstar evaluează astfel de fonduri pe cinci componente: oameni, părinte, performanță, portofoliu și preț.

ratingurile persoanelor și ale părinților sunt determinate atât de măsurile calitative, cât și cantitative ale proceselor de gestionare a fondurilor. evaluările de performanță, de portofoliu și de preț utilizează măsuri cantitative pentru a evalua calitatea fondurilor țintă și a participațiilor subiacente în care investesc, precum și costul pe care investitorii trebuie să îl plătească.

Morningstar atribuie una din cele cinci evaluări pentru fiecare componentă: sus, peste medie, medie, sub medie sau jos.

pe baza celor cinci evaluări componente, fiecare grup de fonduri data țintă câștigă un rating general folosind aceeași scară de grad.

fondurile de pensii țintă Vanguard folosesc cele mai bune practici cu comisioane mici, un nivel ridicat de transparență și un management prudent, orientat spre investitori, potrivit cercetărilor Morningstar.

orientarea de înaltă calitate a Vanguard a fost un factor important anul trecut, când fondurile sale de dată țintă s-au comportat relativ bine, în ciuda faptului că dețineau o alocare de acțiuni similară cu mulți dintre colegii săi, a spus Morningstar. Managerii de lungă durată ai companiei susțin, de asemenea, apelul fondurilor.

între timp, o alocare a activelor relativ agresiv și probleme grave în unele dintre OppenheimerFunds’ data țintă Fonduri’ deținerile de obligațiuni care stau la baza a condus la performanțe foarte slabe anul trecut, potrivit Morningstar.

pierderile investitorilor au fost în continuare agravate de taxele abrupte asociate fondurilor, a adăugat Morningstar. OppenheimerFunds are cele mai mari taxe dintre toate grupurile de fonduri data țintă care Morningstar piese.

OppenheimerFunds, cu toate acestea, a apărat fondurile sale data țintă. „fondurile noastre de date țintă sunt concepute pentru a oferi apreciere de capital și venituri în timp”, a declarat Jeaneen Pisarra, purtătoare de cuvânt a OppenheimerFunds. „În ceea ce privește performanța fondurilor noastre din 2008, volatilitatea fără precedent a pieței a contribuit la subperformanță. Suntem dezamăgiți de acest lucru și am luat măsuri pentru a-l aborda.”

E-mail David Hoffman La [email protected].