Betrogen: Die Bank of America hält Gelder als Geisel, nachdem der Kunde'gestorben ist, sagt die Familie

Robert Petersen wusste, dass er bald sterben würde.

Er machte Pläne, am 14.

Er plante auch, dass sein Bruder Frederick Petersen seine Angelegenheiten regeln sollte: vor seinem Tod mit einer Vollmacht und nach seinem Tod als sein Testamentsvollstrecker. Seine Schwägerin Joan Petersen würde helfen.

Robert Petersen hatte außer seinem Haus kein reales Vermögen, sagte Joan Petersen. Er nahm eine umgekehrte Hypothek auf das Haus mit Champion Mortgage im Jahr 2007, so dass er sein Eigenkapital für Lebenshaltungskosten zugreifen konnte.“Er bat darum, dass mein Mann als seine Vollmacht 20.000 Dollar aus dieser Kreditlinie mit einer Hypothek bezieht, um seine Bestattungskosten zu decken“, sagte Joan Petersen.Dokumente zeigen, dass Champion die Anfrage am 12.Mai erhielt und die Gelder auf Robert Petersens Bank of America-Konto eingezahlt werden sollten.

Aber am nächsten Tag – einen Tag bevor er ins Hospiz gehen sollte – starb Robert Petersen.

Seitdem wurden die überlebenden Petersens mit Bürokratie überschwemmt und kämpften mit Champion und der Bank of America um das Geld.Sie sehen, das Geld kam auf das Konto der Bank of America, aber obwohl sie alle angeforderten Unterlagen mehrmals erhalten hatte, weigerte sich die Bank, das Geld freizugeben. Es ist seit Monaten eingesperrt, was Frederick und Joan Petersen veranlasste, mehr als 10.000 Dollar auszugeben, um Roberts letzte Ausgaben und andere Rechnungen zu decken und viele Stunden in Bürokratie zu verschwenden.

Anfangs schien die Verzögerung keine große Sache zu sein. Die Gelder wurden am 18. Mai auf das Konto der Bank of America gebucht, sagte das Paar, und sie gingen am 22.

Joan Petersen sagte, ihr Vertreter habe erklärt, welche Unterlagen erforderlich seien, um Roberts zwei Konten zu schließen.“Sie riet uns, bevor wir die Konten für den Nachlass einrichten konnten, ein O-1-Zertifikat des Staates New Jersey zu benötigen, aber die Bank würde 50 Prozent der Mittel ohne es freigeben“, sagte Joan Petersen.Um die 50 Prozent zu erhalten, müssten sie eine Steuer-ID für den Nachlass, eine Original-Sterbeurkunde, das testamentarische Schreiben des Ersatzgerichts und ein Anweisungsschreiben vorlegen, in dem die Bank of America darüber informiert wird, dass sie möchten Zugang zu 50 Prozent der Mittel.

Das Paar machte sich daran, die Dokumente zu sammeln, und sie kehrten am 5. Juni zur Bank zurück.Bei diesem Treffen überprüfte der Vertreter die Dokumente, beglaubigte einige und leitete sie alle an die Nachlassverwaltungsabteilung der Bank weiter, sagte Joan Petersen.

Während sie auf Neuigkeiten warteten, informierte Frederick Petersen Champion über Roberts Tod und schickte der Bank die unterstützenden Unterlagen.Nach zwei Wochen, am 19.Juni, ohne ein Wort von der Bank of America, rief Frederick Petersen die Nachlassverwaltungsabteilung der Bank an. Es wurde bestätigt, dass die Bank alle erforderlichen Unterlagen hatte.Aber am 22. Juni erhielten die Petersen’s einen Brief von der Bank, in dem sie zusätzliche Steuerformulare und ein „notariell beglaubigtes Anweisungsschreiben und einen Antrag auf Kontoschließung“ forderten.

Die angeforderten Formulare waren nicht notwendig, erkannte das Paar, also riefen sie die Nachlassabteilung zur Klärung an. Der Vertreter stimmte zu, dass die Steuerformulare nicht benötigt würden, sagte aber, dass die Bank immer noch das Formular „Notariell beglaubigtes Anweisungsschreiben und Kontoschließungsantrag“ benötigen würde.

Am nächsten Tag bekamen die Petersens das Formular notariell beglaubigt und gaben es in einem frankierten Umschlag zurück, der von der Bank zur Verfügung gestellt wurde.

Es war ein paar Wochen lang ruhig, also riefen die Petersens am 8. Juli erneut bei der Bank an, und wieder bestätigte die Bank, dass sie das hatte, was sie brauchte.

WIEDER HIN UND HER

Am 13. Die Bank of America bat Celink um einen Brief, in dem bestätigt wurde, dass nicht näher bezeichnete eingezahlte Gelder auf dem Konto verbleiben würden, und sie wollte eine Bescheinigung über die Amtsinhaberschaft des Unterzeichners des Briefes. Das Zertifikat würde bestätigen, dass die Person, die den Brief im Namen von Celink schreibt, dazu befugt war.

Die Petersens hatten keine Ahnung, was Celink war. Die einzigen Gelder, die auf das Konto geflossen waren, stammten von Champion, Sozialversicherung und einer Rente, aber die beiden letzteren wurden mit Roberts Tod gestoppt.

Sie nannten Bank of America.“Sie würden uns nicht die Details über die Kaution geben, so dass der Anruf auf einer sauren Note endete“, sagte Joan Petersen.

Das Paar recherchierte und stellte am nächsten Tag fest, dass Celink Champion’s Loan Servicer war, und die fragliche Kaution waren die $ 20.000 für Roberts letzte Ausgaben.

Also rief das Paar Champion / Celink an, um den Brief anzufordern, den die Bank of America brauchte.

“ untersucht und uns mitgeteilt, dass Champion die Gelder nicht rückgängig machen würde, aber sie hatten noch nie eine solche Anfrage und würden nicht nachkommen“, sagte Joan Petersen.

Also riefen sie die Bank of America an, und der Vertreter schlug vor, mit der gesamten Dokumentation zur Filiale zurückzukehren.

Das war am 16.Juli.

Der Vertreter der Bank of America überprüfte alle Dokumente, rief die Nachlassabteilung an und faxte die Dokumente erneut. Sie habe dann Champion angerufen, sagte Joan Petersen.“ Ich habe darauf hingewiesen, dass jemand von der Bank of America sie bereits angerufen hat und sie per E-Mail an ihre Zahlungsabwicklungsabteilung geschickt haben, um weitere Anweisungen zu erhalten“, sagte sie. „Sie schlug auch vor, dass wir die Anfrage zusammen mit der Anfrage der Bank of America schriftlich an Champion richten.“

Sie haben am nächsten Tag einen Brief gefaxt.

Am 20.

Der Vertreter sagte den Petersens, dass Champion die Gelder nicht zurücknehmen würde, und wenn sie dies geplant hätten, wäre es sofort geschehen.“Sie wies darauf hin, dass die Gelder bereits über zwei Monate auf dem Konto waren und dass sie noch nie solche Anfragen erhalten haben und nicht in der Lage waren, diese zu erfüllen“, sagte Joan Petersen.

Also riefen sie erneut die Bank of America an und fragten, was ohne zusätzliche Dokumentation von Champion getan werden könnte.“Wir wurden informiert, dass es keine Alternativen gab und dass nur dieser Brief von Champion die Mittel freigeben würde“, sagte Joan Petersen.

Sie hinterließen auch zwei Nachrichten beim Vertreter in der lokalen Filiale, aber niemand gab ihre Anrufe zurück.

Ratlos reichte das Paar eine Beschwerde beim Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) ein und wandte sich an Bamboozled.“Die Einstellung eines Anwalts ist keine Option, da wir versucht haben, mit Roberts Rechnungen Schritt zu halten, da sie sich auf die Anforderungen des Hauses und des Champions beziehen“, sagte Joan Petersen. „Wir sprechen von 20.000 Dollar, nicht von Millionen Dollar, und die Bank of America hält die Gelder als Geisel und gibt uns keinen Rückgriff.“

BÜROKRATIEABBAU

Wir haben die gesamte Dokumentation der Petersens und einen Zeitplan für ihren Kontakt mit den beiden Finanzinstituten überprüft.

Wir haben die Bank of America kontaktiert und um eine Überprüfung gebeten, und ein Vertreter sagte, er würde den Fall überprüfen.

Das Paar erhielt auch einen Anruf von einem Vertreter der Bank of America, der auf die Beschwerde bei CFPB verwies und sagte, er prüfe sie ebenfalls.

Und am 30.Juli bekamen die Petersens Ergebnisse.“Wir haben gerade ein UPS-Paket von der Bank of America mit zwei Schecks in Höhe von insgesamt 50 Prozent der Gelder erhalten“, sagte Joan Petersen.

Die Schecks wurden in den „Nachlass von Robert C. Petersen“ geschrieben, wie sie sein sollten. Es gab kein Erklärungsschreiben.

Wir haben uns erneut an die Bank of America gewandt, um zu sehen, was diese Bürokratie überhaupt verursacht hat.

Der Sprecher entschuldigte sich für die Verzögerung.“Basierend auf unserer Überprüfung scheint es, dass dies jetzt dem routinemäßigen Erbschafts- und Nachlasssteuerprozess in New Jersey folgt“, sagte eine Sprecherin. „Wir werden weiterhin mit dem Nachlassvertreter in dieser Angelegenheit zusammenarbeiten.“

Das ist schön, aber wirklich? Jeder, der jemals ein Anwesen verwaltet hat, weiß, dass der Papierkram überwältigend sein kann. Selbst wenn Sie es richtig machen, fordern Institutionen häufig dieselben Dokumente mehrmals an und fordern sogar unnötige Dokumente an. (Ja, wir waren dort. Zweimal.)

Vielleicht brauchen die Mitarbeiter, die sich mit Nachlassfragen befassen, eine Umschulung. Sie sollten mit der Logistik beginnen, aber sie sollten auch Schulungen beinhalten, wie man ein wenig Sensibilität für diejenigen findet, die nur versuchen, sich um die Wünsche ihrer verstorbenen Angehörigen zu kümmern.“Wenn Bamboozled nicht gewesen wäre, hätten wir keine Lösung für unser Problem erhalten“, sagte Joan Petersen.

Bist du betrogen worden? Erreichen Sie Karin Price Mueller unter [email protected] . Folgen Sie ihr auf Twitter @KPMueller. Finde Bamboozled auf Facebook. Müller ist auch der Gründer von NJMoneyHelp.com .