Ultrashort-Term Bond Funds
lyhyen aikavälin tuotoista kiinnostuneilla sijoittajilla on lukuisia vaihtoehtoja, joita pitää harkita markkinoita tarkastellessa. Ultrashort-term bond funds voivat olla fiksuja valintoja sijoittajille, jotka haluavat paremmat mahdolliset lyhyen aikavälin tuotot kuin rahamarkkinatilit, mutta vähemmän markkinariskiä kuin lyhytaikaiset joukkolainarahastot, joilla on pidempi maturiteetti. Ennen ostamista sijoittajien tulisi kuitenkin ymmärtää tämän korkosijoitustyypin edut ja haitat sekä parhaat markkinaolosuhteet sijoittamiselle.
Mitä ovat Ultrashort-Term Bond-rahastot?
Ultrashort-term bond-rahastot, jotka sijoittavat tyypillisesti alle vuoden pituisiin joukkolainoihin, ovat lyhytkestoisten joukkolainarahastojen alaluokka, joilla on yhdestä kolmeen vuoden pituisia joukkolainoja. Ultrashort-term bond-rahastojen tuottoaste on yleensä korkeampi kuin rahamarkkinarahastojen, mutta alhaisempi kuin perinteisten lyhytaikaisten joukkovelkakirjojen.
konservatiiviset sijoittajat pitävät yleensä ultrashort-term bond-rahastoista, koska niiden korkoherkkyys on pienempi kuin lyhytaikaisten joukkolainojen, mutta niiden tuotot ovat tyypillisesti suuremmat kuin rahamarkkinarahastojen. Ultrashort-term bond-rahastoilla on kuitenkin pienempi suhteellinen keskimääräinen tuotto pitkällä aikavälillä kuin lyhytaikaisilla joukkolainarahastoilla ja paljon pienempi tuotto kuin väli-ja pitkäaikaisilla joukkolainarahastoilla.
paras aika ostaa Ultrashort-Term Bond-rahastoja
kuten nimestä voi päätellä, ultrashort-term bond-rahastoja ei ole suunniteltu pitkäaikaiseen sijoittamiseen ja suorituskykyyn. Esimerkiksi joukkovelkakirjamarkkinoiden kokonaisindeksirahaston odotetaan tuottavan keskimäärin noin 5 prosenttia 10 vuoden aikana, kun taas ultrashort-term bond-rahaston olisi hyvä saada keskimäärin 2 prosenttia.
joukkolainarahastoissa on kuitenkin pääriski, mikä tarkoittaa, että sijoittaja voi mahdollisesti myydä joukkolainarahaston halvemmalla kuin on ostanut sen. Ja kun korot nousevat, tätä riskiä kasvattaa korkoriskiksi kutsuttu markkinariskityyppi. Jos siis matalakorkoisessa ympäristössä sijoittaja haluaa saada rahamarkkinarahastoja korkeamman tuoton, mutta korkojen odotetaan nousevan lähitulevaisuudessa, ultrashort-term bond-rahastot voivat olla hyvä idea.
korkojen liikkeitä ennustettaessa on mahdollista tehdä virheitä, mutta ultrashort-term bond-rahastot soveltuvat parhaiten sijoittamiseen suhteellisen lyhyelle ajanjaksolle, kuten kolmesta kuuteen kuukauteen.
paras aika sijoittaa ultrashort-term bond-rahastoihin on silloin, kun korkojen odotetaan nousevan. Sijoittajille, jotka etsivät sopivaa tavoitetta sijoittaa ultrashort-term bond-rahastoihin, sopiva aikaväli on alle vuosi.
vastaavasti, jos korot ovat tällä hetkellä korkeat tai niiden odotetaan laskevan, lyhytaikainen joukkovelkakirjalaina ei ole yhtä fiksu sijoitus kuin jokin pitempiaikainen. Pitkäaikaisiin joukkovelkakirjalainoihin ei kohdistu lähikorkovaihtelujen haittavaikutuksia yhtä paljon.
parhaat Ultrashort-Term Bond-rahastot
olettaen, että sijoittaja haluaa käyttää ultrashort-term bond-rahastoja suunnitellusti ja sijoittaa suhteellisen lyhyen ajan, parhailla ultrashort-term bond-rahastoilla ei ole kuormitusta ja niiden kulusuhde on alhainen. Yksi parhaista ultrashort-term bond-rahastoista on Vanguard Ultrashort-Term Bond (VUBFX), jonka alhainen kulusuhde on 0,2% ja suorituskyky, joka yleensä ylittää useimmat rahastot, joilla on samanlaisia omistuksia. Bloomberg Barclays 1-3 kuukauden T-Bill ETF on toinen hyvä vaihtoehto, jonka kulusuhde on alle 0.14%
etsiäkseen vastaavia rahastoja sijoittajat voivat tutkia ja löytää parhaat ultrashort-term bond-rahastot yhdeltä monista sijoitusrahastojen tutkimiseen tarkoitetuista verkkosivustoista. Muista vain etsiä alhaisia kulusuhteita ja hyviä historiallisia suoritustietoja.
yksinkertaistettuna ultrashort-term bond-rahastot ovat sijoitustavoitteiden kannalta parhaita alle vuoden aikajänteellä. Tämä johtuu siitä, että ultrashort-term bond-rahastojen tuotot ovat keskimäärin paljon pienemmät kuin lyhyt-, väli-ja pitkäaikaisten joukkovelkakirjojen. Koska niiden herkkyys koroille on alhainen, osa sijoittajista käyttää mielellään ultrashort-term bond-rahastoja, kun korot nousevat. Ne eivät kuitenkaan välttämättä ole fiksuja sijoituksia, kun korot ovat korkealla ja vaarassa pudota.
kuten missä tahansa sijoituksessa, sijoittamisajankohdan markkinaolosuhteilla tulisi olla merkittävä rooli strategiasi määrittämisessä.
tase ei tarjoa vero -, sijoitus-tai rahoituspalveluja ja neuvontaa. Tiedot esitetään ottamatta huomioon yksittäisen sijoittajan sijoitustavoitteita, riskinsietokykyä tai taloudellisia olosuhteita, eivätkä ne välttämättä sovellu kaikille sijoittajille. Aiempi tulos ei kerro tulevista tuloksista. Sijoittamiseen liittyy riski, mukaan lukien mahdollinen pääoman menetys.