ultrakorte – Termijnobligatiefondsen
beleggers die geïnteresseerd zijn in korte-termijnrendementen hebben tal van opties te overwegen wanneer ze naar de markt kijken. Ultra-kortlopende obligatiefondsen kunnen slimme keuzes zijn voor beleggers die betere potentiële korte-termijnrendementen willen dan geldmarktrekeningen, maar minder marktrisico dan kortlopende obligatiefondsen met langere looptijden. Alvorens te kopen, moeten beleggers echter de voor-en nadelen van deze vastrentende beleggingsvorm begrijpen, samen met de beste marktvoorwaarden voor beleggingen.
Wat zijn ultra-kortlopende obligatiefondsen?
Ultrakortlopende obligatiefondsen, die doorgaans beleggen in obligaties met een looptijd van minder dan één jaar, zijn een subcategorie van kortlopende obligatiefondsen, die obligaties aanhouden met een looptijd van één tot drie jaar. De rendementspercentages voor ultra-kortlopende obligatiefondsen zijn meestal hoger dan geldmarktfondsen, maar lager dan conventionele kortlopende obligatiefondsen.conservatieve beleggers houden doorgaans van ultra-kortlopende obligatiefondsen omdat zij minder rentegevoeligheid hebben dan kortlopende obligatiefondsen, maar doorgaans hogere rendementen hebben dan geldmarktfondsen. Ultra kortlopende obligatiefondsen hebben echter een lager relatief gemiddeld rendement op de lange termijn dan kortlopende obligatiefondsen en een veel lager rendement dan intermediaire obligatiefondsen en langlopende obligatiefondsen.
beste tijd om Ultrakortlopende obligatiefondsen te kopen
zoals de naam al aangeeft, zijn ultrakortlopende obligatiefondsen niet ontworpen voor langetermijnbeleggingen en-prestaties. Een totaal obligatiemarktindexfonds zou bijvoorbeeld een gemiddeld rendement van ongeveer 5% over een periode van tien jaar verwachten, terwijl een ultra-kortlopend obligatiefonds het goed zou doen met gemiddeld 2%.
echter, obligatie-beleggingsfondsen hebben het belangrijkste risico, wat betekent dat een belegger een obligatiefonds mogelijk voor een lagere waarde verkoopt dan zij het kochten. En wanneer de rente stijgt, wordt dit risico verhoogd door een marktrisico type genaamd renterisico. Dus als een belegger in een omgeving met lage rente een rendement hoger wil krijgen dan geldmarktfondsen, maar de rente naar verwachting in de nabije toekomst zal stijgen, kunnen Ultra-kortlopende obligatiefondsen een goed idee zijn.
behalve de kans op fouten bij het voorspellen van de ontwikkeling van de rente, zijn ultra-kortlopende obligatiefondsen het meest geschikt om over een relatief korte periode, zoals drie tot zes maanden, te beleggen.
het beste moment om te investeren in ultra-kortlopende obligatiefondsen is wanneer de rente naar verwachting zal stijgen. Voor beleggers die op zoek zijn naar een passende doelstelling voor het beleggen in ultra-kortlopende obligatiefondsen, is een passend tijdsbestek minder dan een jaar.
omgekeerd is een kortlopende obligatie, indien de rente momenteel hoog is of naar verwachting zal dalen, niet zo slim van een belegging als iets met een langere looptijd. Langlopende obligaties zijn minder onderhevig aan negatieve effecten van kortetermijnrenteschommelingen.
beste Ultra-kortlopende obligatiefondsen
aangenomen dat een investeerder Ultra-kortlopende obligatiefondsen zoals ontworpen wil gebruiken en gedurende een relatief korte periode wil beleggen, zullen de beste ultra-kortlopende obligatiefondsen geen last hebben en een lage kostenratio hebben. Een van de beste ultrashort-term obligatiefondsen om te kopen is Vanguard Ultrashort-Term Bond (VUBFX), die een lage kostenratio van 0,2% en prestaties heeft die meestal de meeste fondsen met vergelijkbare holdings overtreft. De Bloomberg Barclays 1-3 maand T-Bill ETF is een andere geweldige optie, met zijn onkostenverhouding van minder dan 0.14%
om soortgelijke fondsen te vinden, kunnen beleggers de beste ultra-kortlopende obligatiefondsen onderzoeken en vinden op een van de vele websites voor onderzoek naar beleggingsfondsen. Maar zorg ervoor dat u op zoek naar lage kosten ratio ‘ s en goede historische prestaties records.
de Bottom Line
simpel gezegd zijn ultra-kortlopende obligatiefondsen het beste voor beleggingsdoelstellingen met een tijdshorizon van minder dan een jaar. Dit komt omdat de rendementen voor ultra kortlopende obligatiefondsen gemiddeld veel lager zijn dan voor korte, middellange en lange termijnobligatiefondsen. Vanwege hun lage gevoeligheid voor rente, sommige beleggers graag ultrakorte termijn obligatie fondsen gebruiken wanneer de rente stijgt. Ze zijn misschien geen slimme investering wanneer de rente hoog is en het risico loopt te dalen.
zoals bij elke belegging, moeten de marktomstandigheden op het moment van beleggen een belangrijke rol spelen bij het bepalen van uw strategie.
Het saldo levert geen belasting -, investerings-of financiële diensten en advies. De informatie wordt gepresenteerd zonder rekening te houden met de beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie of financiële omstandigheden van een specifieke belegger en is mogelijk niet geschikt voor alle beleggers. De resultaten uit het verleden wijzen niet op toekomstige resultaten. Beleggen brengt risico ‘ s met zich mee, met inbegrip van het mogelijke verlies van de hoofdsom.