zoek een rechtsvorm in minuten

Stop payment is een opdracht die door een rekeninghouder aan een bank wordt gegeven om geen cheque op hun rekening te betalen. Stop payment orders worden voornamelijk beheerst door staatswetten en bankreglementen, die per staat en bank verschillen. Banken brengen doorgaans een vergoeding in rekening om de betaling te stoppen op een cheque die al aan een begunstigde is uitgegeven. Het stoppen van de betaling op een cheque om de betaling van een legitmate schuld te voorkomen kan een criminele daad van fraude, beheerst door de staat fraude wetten, die variëren perstaat. Typisch, staat fraude wetten vereisen een bewijs dat er geen geschil te goeder trouw over het bedrag van de schuld op het moment dat de stop betaling order werd uitgegeven.

het volgende is een voorbeeld van een staatswet betreffende stopbetalingsopdrachten uitgegeven met het oog op fraude:

” (a) een persoon pleegt de overtreding van depositorekening fraude wanneer deze persoon maakt, trekt, uit, uitvoert of levert een instrument voor de betaling van geld op een bank of andere bewaarder in ruil voor een huidige vergoeding of loon, wetende dat het niet zal worden gehonoreerd door de drawee of geeft een stop-betaling opdracht om de bank of andere bewaarder waarop het instrument is getrokken niet te eren genoemd instrument wetende dat het instrument anders niet zou worden gehonoreerd door de drawee. Voor de toepassing van deze Code-sectie is het prima-facie bewijs dat de verdachte wist dat het instrument niet zou worden gehonoreerd indien:

(1) de verdachte had geen rekening met de drawee op het moment dat het instrument werd gemaakt, getrokken, geuit of afgeleverd;

(2) Betaling op vertoon binnen 30 dagen na de levering door de drawee werd geweigerd wegens gebrek aan middelen op vertoon binnen 30 dagen na levering of wegens een stopbetalingsopdracht die is afgegeven op een rekening die niet voldoende middelen bevat om het instrument te verwerken en de verdachte of iemand voor hem of haar heeft de houder van het verschuldigde bedrag, samen met een vergoeding, niet binnen tien dagen na ontvangst van een schriftelijke kennisgeving dat de betaling op dat instrument werd geweigerd.