Niektóre kluczowe rzeczy, które warto wiedzieć o funduszach inwestycyjnych

Inwestycje w fundusze inwestycyjne są bardzo popularnym wyborem dla wielu inwestorów. Nie ma jednak jednego rodzaju Funduszu wzajemnego. Są one oferowane w wielu wariantach, a sama liczba ofert funduszy na rynku może uczynić je nieco przytłaczającymi dla wielu inwestorów. Tak więc, istnieje kilka kluczowych rzeczy, które mogą być pomocne, aby wiedzieć o nich przed dokonaniem jakiegokolwiek rodzaju inwestycji.

Jeśli chcesz zainwestować w fundusze inwestycyjne, musisz pamiętać o kilku ważnych rzeczach. Spójrzmy na kilka kluczowych kwestii, o których powinieneś wiedzieć przed dodaniem tych inwestycji do swojego portfela.

Co To jest Fundusz Inwestycyjny?

Po pierwsze, ważne jest, aby zrozumieć, czym jest fundusz inwestycyjny. W samych Stanach Zjednoczonych istnieje około 8000 funduszy inwestycyjnych, z których każdy ma inny cel i cel. Niektórzy inwestują w obligacje, niektórzy w akcje, a niektórzy mają szeroki zakres kwalifikujących się inwestycji. Strategie dla tych funduszy mogą się znacznie różnić, od zrównoważonych po konserwatywne lub agresywne, zorientowane na dochody i zorientowane na wzrost.

jedną z zalet Funduszu wzajemnego jest to, że pozwala uchwycić zwroty z całego segmentu rynku bez konieczności kupowania i sprzedaży poszczególnych akcji i obligacji. Na przykład, jeśli kupiłeś s&fundusz indeksowy P 500, doświadczysz zysków z rynku akcji s&P 500, bez konieczności kupowania wszystkich 500 akcji. Ta możliwość dywersyfikacji wielu inwestycji przy zakupie jednego funduszu jest jednym z głównych powodów, dla których fundusze inwestycyjne są tak popularne.

aby wybrać fundusz inwestycyjny, który będzie dla ciebie dobrą inwestycją, musisz zdefiniować swoje cele i cele inwestycyjne. Pomoże to zawęzić wybór. Na przykład, jeśli nie planujesz długo korzystać z zainwestowanych środków, możesz skupić się na długoterminowym wzroście. Jeśli nie lubisz ryzyka lub potrzebujesz wykorzystać pieniądze w ciągu najbliższych kilku lat, będziesz chciał skupić się na bezpieczeństwie. Jeśli wybierzesz fundusz wzrostu, gdy potrzebujesz bezpieczeństwa—lub odwrotnie-fundusz prawdopodobnie nie będzie dla ciebie dobrą inwestycją.

jak fundusze inwestycyjne pobierają opłaty

są ważnym czynnikiem w inwestowaniu i mogą zniechęcać wielu inwestorów. Ogólnie rzecz biorąc, im niższe wydatki inwestycyjne płacisz, tym wyższe zyski. Więc większość inwestorów lubi minimalizować opłaty. Opłaty za zarządzanie są jedną z części wydatków, przy czym odliczenia te są zwykle dokonywane raz w roku. Inne opłaty mogą obejmować koszty handlowe i opłaty marketingowe.

możesz zbadać koszt inwestycji w fundusze inwestycyjne, patrząc na wskaźnik kosztów funduszu, który jest zawsze ujawniany w prospekcie emisyjnym funduszu i dostępny online. Będziesz chciał szukać funduszy, które mają niskie opłaty (najlepiej mniej niż 1%). Opłaty mogą być dużym czynnikiem, jeśli chodzi o porównywanie zwrotów. W przypadku funduszy wspólnego inwestowania zyski są zgłaszane po odliczeniu kosztów, co oznacza, że po odliczeniu kosztów.

sposób na znalezienie najlepszych funduszy

przy tak wielu funduszach do wyboru, musisz przeprowadzić pewne badania, aby dowiedzieć się, które fundusze są najlepiej przygotowane do osiągnięcia twoich celów. Istnieje wiele dostępnych zasobów, aby ocenić fundusze i zobaczyć, które z nich pasują do Twoich potrzeb.

Morningstar, na przykład, jest firmą, która dostarcza statystyki i badania dotyczące funduszy inwestycyjnych. Po zawężeniu rodzaju funduszu, który odpowiada Twoim celom, jego platforma badawcza oferuje sprawdzony sposób na znalezienie funduszy, które najprawdopodobniej będą miały najlepsze wyniki. Można to łatwo zrobić poprzez analizę funduszu style box firmy Morningstar.

różne strategie zarządzania funduszami

istnieje wiele strategii zarządzania, ale dwa najbardziej wszechstronne to aktywne i pasywne podejście. Warto poznać różnicę między nimi, ponieważ mają one znaczący wpływ na oczekiwania dotyczące funduszu wspólnego inwestowania.

w skrócie, aktywnie zarządzane fundusze inwestycyjne handlują papierami wartościowymi w oparciu o kierunek zarządzający funduszem, podczas gdy fundusze pasywne kupują i przechowują określoną kolekcję Papierów Wartościowych Zwykle opartą na indeksie. Korzyści z active vs. pasywne inwestowanie to ciągła debata w branży inwestycyjnej. Każdy z nich ma swoje zalety i wady, zwłaszcza poprzez różne cykle RYNKOWE. Przede wszystkim fundusze pasywne będą zwykle tańsze, ponieważ wymagają mniej ciągłego zarządzania.

alokacja funduszy dopasowana do Twoich celów

Fundusze Inwestycyjne mogą być dość skuteczną inwestycją, gdy są wykorzystywane do budowy portfela zgodnego z modelem alokacji aktywów. W uproszczeniu, podstawowy model alokacji aktywów powie Ci, ile twoich pieniędzy powinno znajdować się w akcjach vs. obligacje, a następnie w ramach akcji, ile powinno być w USA akcji vs międzynarodowych akcji.

gdy już masz model alokacji, możesz wybrać rodzinę funduszy inwestycyjnych; Vanguard i Schwab są dobrymi platformami na początek. Następnie wybierz fundusz inwestycyjny, aby wypełnić każdą klasę aktywów. Na przykład możesz wybrać s&p 500 index fund for U. S. stock, international equity index fund to fill in the international part of your portfolio, and a total market bond index fund for the bond part.

Ten plan alokacji zasobów powinien pasować do Twoich celów. Jeśli inwestujesz pieniądze emerytalne, których nie będziesz musiał dotykać przez 20 lat, możesz wybrać bardziej agresywny fundusz, taki jak fundusz kapitałowy, i zostawić go w spokoju. Jeśli przechodzisz na emeryturę za kilka lat, posiadanie wszystkich pieniędzy w funduszu kapitałowym może nie być tak dobrym pomysłem. Zamiast tego warto spojrzeć na zrównoważony fundusz.

Fundusze Inwestycyjne na emeryturę

Fundusze Inwestycyjne mogą być świetnym narzędziem inwestycyjnym dla portfeli emerytalnych. Niektóre fundusze inwestycyjne są przeznaczone do generowania miesięcznych lub kwartalnych dochodów. Kilka rodzin funduszy inwestycyjnych stworzyło serię funduszy emerytalnych, które są zbudowane wokół skali ścieżki schodzenia, co zmniejsza ryzyko w miarę zbliżania się do emerytury. Wszystko to może być dobrą opcją dla kogoś oszczędzającego na emeryturę, kto chce zarządzać własnymi pieniędzmi.

wykorzystanie funduszy inwestycyjnych do inwestowania emerytalnego zazwyczaj wiąże się z zdyscyplinowanym podejściem do zarządzania ryzykiem. Niezależnie od tego, czy inwestujesz samodzielnie, czy współpracujesz z doradcą finansowym, będziesz chciał upewnić się, że twój portfel emerytalny jest regularnie zbilansowany, aby zaplanować płynność, której potrzebujesz.

Dolna linia

fundusze inwestycyjne umożliwiają inwestorom inwestowanie w zdywersyfikowany portfel inwestycji. Mogą być złożone ze względu na ich strukturę. Jeśli rozważasz inwestycje w fundusze inwestycyjne, ważne jest, aby zrozumieć niektóre z ich kluczowych cech. Istnieje ogromna liczba funduszy inwestycyjnych, więc zrozumienie własnych celów i tego, jak dany fundusz pasuje, pomoże Ci zoptymalizować zyski.