Wie man in Gold investiert

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Anmerkung der Redaktion: Forbes kann eine Provision für Verkäufe von Partnerlinks auf dieser Seite verdienen, aber das hat keinen Einfluss auf die Meinungen oder Bewertungen unserer Redakteure. Im Laufe der Geschichte haben nur wenige Anlagen Gold als Absicherung gegen fast jede Art von Schwierigkeiten, von Inflation über wirtschaftliche Umwälzungen oder Währungsschwankungen bis hin zu Krieg, Konkurrenz gemacht.

Wenn Sie darüber nachdenken, in Gold zu investieren, beschränken Sie sich nicht nur auf den Kauf von physischem Gold wie Münzen oder Goldbarren. Alternativen zur Investition in Gold sind der Kauf von Aktien von Goldminenunternehmen oder Gold Exchange Traded Funds (ETFs). Sie können auch in Gold investieren, indem Sie Optionen und Futures-Kontrakte handeln.

Wie man in physisches Gold investiert

Die Investition in physisches Gold kann für Anleger, die eher daran gewöhnt sind, Aktien und Anleihen online zu handeln, eine Herausforderung sein. Wenn es um physisches Gold geht, werden Sie im Allgemeinen mit Händlern außerhalb traditioneller Broker interagieren, und Sie müssen wahrscheinlich für die Lagerung bezahlen und eine Versicherung für Ihre Investition abschließen. Die drei wichtigsten Optionen, um in physisches Gold zu investieren, sind Goldbarren, Münzen und Schmuck.

Goldbarren

Wenn die meisten Menschen darüber nachdenken, in Gold zu investieren, denken sie an Goldbarren — große, glänzende Goldbarren, die in einem Tresorraum eingesperrt sind.Goldbarren gibt es in Barren von wenigen Gramm bis zu 400 Unzen, aber es ist am häufigsten als Ein- und 10-Unzen-Barren erhältlich. Angesichts der Tatsache, dass der aktuelle Goldpreis bei rund 1.900 USD pro Unze liegt (Stand September 2020), ist die Investition in Goldbarren ein teures Unterfangen. Und im Gegensatz zu Aktien gibt es wirklich keine Möglichkeit, einen Bruchteil eines Goldbarrens zu erhalten.Aufgrund des hohen Preises von Goldbarren ist es besonders wichtig, einen seriösen Händler zu verwenden und für die Lieferung — mit Versicherung — zu bezahlen oder für die Lagerung in einem großen Tresor oder in einem Safe zu berappen.

Wenn Sie sich entscheiden, mit Goldbarren in Gold zu investieren, ist es auch eine gute Idee, über den Goldpreis auf dem Laufenden zu bleiben, damit Sie den richtigen Zeitpunkt für den Kauf auswählen können — die meisten Händler aktualisieren ihre Preise basierend auf den aktuellen Spotpreisen.

Goldmünzen

Die gängigsten Goldmünzen wiegen eine oder zwei Unzen, obwohl auch Münzen mit einer halben Unze und einer viertel Unze erhältlich sind. Sammlermünzen, wie südafrikanische Krügerrands, kanadische Ahornblätter und amerikanische Goldadler, sind die am weitesten verbreitete Art von Goldmünzen. Einige Händler verkaufen sogar Rohlinge und beschädigte oder abgenutzte Münzen.

Die Preise für Goldmünzen stimmen jedoch möglicherweise nicht vollständig mit ihrem Goldgehalt überein. Gefragte Sammlermünzen werden häufig mit einer Prämie gehandelt. Eine Ein-Unzen-American Gold Eagle-Münze zum Beispiel kostet Mitte September 2020 etwas mehr als 2.000 US-Dollar. Das ist fast ein Aufschlag von 5% gegenüber einer vergleichbaren Menge Goldbarren.Sie können vielleicht bessere Angebote für Goldmünzen von lokalen Sammlern oder Pfandhäusern finden, aber es ist immer noch sicherer, Einkäufe bei einem seriösen, lizenzierten Händler zu tätigen.

Goldschmuck

Sie können auch Gold kaufen, das Sie tragen können — oder das jemand einmal getragen hat, aber beschädigt wurde — in Form von Goldschmuck. Die Investition in Goldschmuck birgt jedoch viele Risiken, die die Investition in reines Gold nicht birgt.

Erstens müssen Sie beim Kauf von Schmuck vorsichtig sein, da nicht jeder Secondhand-Schmuck von seriösen Händlern verkauft wird. Authentizität ist Ihnen nicht nur wichtig, sondern auch für jeden, an den Sie das Stück weiterverkaufen möchten. Daher ist es wichtig, dass Sie Investmentschmuck bei einem seriösen Händler kaufen und so viele Unterlagen wie möglich einholen.Zweitens zahlen Sie einen gewissen Aufschlag, je nachdem, welches Unternehmen den Schmuck entworfen und hergestellt hat. Dies könnte zwischen 20% und mehr als dem Dreifachen des Rohwerts des Edelmetalls liegen.

Sie sollten sich auch der Reinheit Ihres Schmucks bewusst sein oder wie viel Prozent Gold es ist. Die Goldreinheit wird basierend auf Karat berechnet, wobei 24 Karat 100% Gold sind. Eine geringere Reinheit verringert den Schmelzwert Ihres Stücks oder den Rohwert der Komponenten Ihres Schmucks, wenn es zu reinem Gold geschmolzen wäre.

Investieren Sie in Gold, indem Sie Aktien von Goldgräbern kaufen

Die Investition in Aktien von Unternehmen, die Gold abbauen, veredeln und handeln, ist viel einfacher als der Kauf von physischem Gold. Da dies bedeutet, die Aktien von Goldminenunternehmen zu kaufen, können Sie über Ihr Brokerage-Konto investieren.

Einige der beliebtesten Aktien in diesem Sektor sind:

• Newmont Corp. (NEM). Newmont ist das weltweit größte Goldminenunternehmen mit Hauptsitz in Colorado. Sie betreibt Minen in Nord- und Südamerika sowie in Afrika.
• Barrick Gold Corp. (GOLD). Dieser Goldminenriese hat seinen Hauptsitz in Toronto und ist in 13 Ländern auf der ganzen Welt tätig.
• Franco-Nevada Corp. (FNV). Franco-Nevada besitzt keine Goldminen. Stattdessen kauft es die Rechte an Lizenzgebühren von anderen Goldgräbern.

Denken Sie jedoch daran, dass die Aktien von Goldunternehmen mit dem Goldpreis korrelieren, aber auch auf Fundamentaldaten basieren, die sich auf die aktuelle Rentabilität und die Ausgaben jedes Unternehmens beziehen. Dies bedeutet, dass die Investition in einzelne Goldunternehmen ähnliche Risiken birgt wie die Investition in andere Aktien. Einzelne Aktien können eine gewisse Volatilität aufweisen und bieten Ihnen nicht die Sicherheit diversifizierter Fonds.

Investieren Sie in Gold-ETFs und Gold-Investmentfonds

Investitionen in Gold-ETFs und Investmentfonds können Ihnen ein Engagement in der langfristigen Stabilität von Gold bieten und gleichzeitig mehr Liquidität als physisches Gold und mehr Diversifikation als einzelne Goldaktien bieten. Es gibt verschiedene Arten von Goldfonds. Einige sind passiv verwaltete Indexfonds, die Branchentrends oder den Preis von Edelmetallen mithilfe von Futures oder Optionen verfolgen.

Der SPDR Gold Shares ETF (GLD) zum Beispiel hält physisches Gold und Einzahlungsbelege, und sein Preis verfolgt den Preis von physischem Goldbarren. VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) hingegen ist ein passiv gemanagter Fonds, der einen zugrunde liegenden Korb von Aktien von Goldminen- und Raffinerieunternehmen nachbildet.

Gold-Investmentfonds wie der Gold and Precious Metals Fund von Franklin Templeton werden von professionellen Anlegern aktiv verwaltet. Diese Fonds zielen darauf ab, die Renditen passiv gemanagter Indexfonds zu übertreffen. Im Gegenzug verlangen sie relativ hohe Kostenquoten.Denken Sie daran, dass Sie wie Goldaktien kein Gold kaufen, sondern nur Papier, das theoretisch durch Schulden oder Eigenkapital von Bergbauunternehmen oder Futures- und Optionskontrakte für physisches Edelmetall gedeckt ist. Dies bedeutet, dass der Wert von Gold-Investmentfonds und ETFs möglicherweise nicht vollständig mit dem Marktpreis von Gold übereinstimmt und diese Anlagen möglicherweise nicht die gleiche Leistung erbringen wie physisches Gold.

Verwenden Sie Futures und Optionen, um in Gold zu investieren

Von allen Möglichkeiten, in Gold zu investieren, ist der Handel mit Futures- oder Optionskontrakten, einer Form spekulativer Investitionen, am riskantesten. Futures und Optionen sind Derivate, was bedeutet, dass ihr Wert vollständig auf dem Preis eines Basiswerts basiert.Ein Futures-Kontrakt ist eine Vereinbarung zum Kauf oder Verkauf eines Wertpapiers zu einem bestimmten Preis zu einem bestimmten Zeitpunkt, unabhängig von den aktuellen Marktbedingungen. Ein Optionskontrakt hingegen ist eine Vereinbarung, die Ihnen die Möglichkeit gibt, ein Wertpapier zu kaufen oder zu verkaufen, wenn es an oder vor einem bestimmten Datum einen bestimmten Preis erreicht.

Um in Futures oder Optionen zu investieren, benötigen Sie ein Konto bei einem Online-Broker, der diese Fahrzeuge anbietet. Viele Online-Broker erlauben den Handel mit diesen Wertpapieren, aber sie können verlangen, dass Kontoinhaber zusätzliche Formulare unterzeichnen, die das Risiko einer Investition in diese Derivate anerkennen.

Sobald Sie ein Brokerkonto für den Handel mit Optionen oder Futures eingerichtet haben, können Sie diese direkt über die Plattform kaufen und verkaufen. Die meisten Plattformen berechnen eine Provision für alle Optionen und Futures-Trades, die von der Anzahl der Kontrakte abhängt, die Sie kaufen oder verkaufen.Menschen, die sich entscheiden, über Optionen oder Futures-Kontrakte in Gold zu investieren, mussen ihre Bestande aktiv uberwachen, damit sie ihre Optionen verkaufen, uberrollen oder ausuben konnen, bevor sie wertlos verfallen. Darüber hinaus enthält jede dieser Optionen standardmäßig ein gewisses Maß an Hebelwirkung oder Schulden, sodass Anleger, die sie überbeanspruchen und Marktverluste erleiden, ihre Verluste schnell sehen können.

Sollten Sie in Gold investieren?

Wenn Sie sich Sorgen um Inflation und andere Katastrophen machen, kann Gold Ihnen einen sicheren Hafen für Investitionen bieten. Obwohl es auf kurze Sicht genauso volatil sein kann wie Aktien, hat Gold auf lange Sicht seinen Wert bemerkenswert gut gehalten.Je nach Ihren eigenen Vorlieben und Risikobereitschaft können Sie in physisches Gold, Goldaktien, Gold-ETFs und Investmentfonds oder spekulative Futures- und Optionskontrakte investieren. Unabhängig davon, für welche Form von Gold Sie sich entscheiden, empfehlen die meisten Berater, nicht mehr als 10% Ihres Portfolios zuzuweisen.

Jede Anlageform birgt Risiken. Gold ist nicht anders. Aber der eigenwillige Goldmarkt verzeiht nicht und braucht viel Zeit, um zu lernen. Dies macht Gold-ETFs und Investmentfonds zur sichersten Wahl für die meisten Anleger, die ihren Portfolios Stabilität und Glanz verleihen möchten.

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